راهنمای انتخاب بهترین صندوق سبدگردانی

بهترین سبدگردانی در بازار بورس کدام است؟ یک صندوق سبدگردانی مناسب باید چه ویژگی‌هایی داشته باشد؟

بعضی از سرمایه گذاران در بورس، بازار سرمایه را به عنوان شغل اصلی خود انتخاب کرده‌اند و عده‌ای نیز آن را به عنوان شغل دوم در نظر دارند.

این افراد معمولا امکان و زمان لازم برای یادگیری دوره‌های آموزشی بازار سرمایه و مفاهیم بورس را ندارند. در نتیجه مدیریت سرمایه خود را به سبدگردان می‌سپارند.

در این مقاله قصد داریم شما را با بهترین سبدگردانی و ویژگی‌های بهترین سبدگردان بورس ایران بیشتر آشنا کنیم.

سبدگردانی چیست؟

سبدگردانی به معنای سپردن دارایی‌ها به شخصی مجرب است تا درمورد خرید، فروش یا نگهداری سهام‌ها تصمیم‌گیری کند.

این شخص حقوقی به دلیل داشتن تجربه و تخصص کافی، دارایی‌ها را به گونه‌ای در سبد سرمایه‌گذاری می‌چیند که بیشترین سود ممکن حاصل شود. این شخص بعد از عقد قرارداد، مدیریت سرمایه شما را برعهده می‌گیرد.

در واقع سبدگردانی یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بورس است که می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مبتدی و غیرمتخصص بهترین راهکار کسب سود از بازار سرمایه باشد.

سبدگردانی و مدیریت سرمایه شما در بورس

انتخاب بهترین سبدگردانی

بعد از بررسی‌های لازم و انتخاب بهترین سبدگردانی، سبدی مناسب از دارایی‌های متنوع برای شما تشکیل می‌شود.

سبدگردان به صورت مداوم بر دارایی‌های شما نظارت می‌کند و با توجه به عواملی که بر بازار اثر می‌گذارند، تصمیمات لازم را برای حصول بیشترین سود گرفته می‌شود.

در واقع می‌توان گفت شما با انتخاب بهترین سبدگردانی، میزان ریسک‌پذیری را بر دارایی‌های خود کاهش داده‌اید.

ویژگی‌های مهم برای انتخاب بهترین سبدگردان

برای انتخاب بهترین سبدگردان می‌بایست به شاخص‌ها و مولفه‌هایی توجه کنید. این مولفه‌ها عبارتند از:

1. مقدار کارمزد

شرکت‌های سبدگردانی در ایران معمولا دو نوع کارمزد دریافت می‌کنند؛ یک کارمزد ثابت و یک کارمزد متغییر.

کارمزد ثابت معمولا بین 1 تا 2 درصد متغیر است. کارمزد متغییر نیز به شکل توافقی تعیین می‌شود.

معمولا این شرکت‌ها توافق می‌کنند در صورت رسیدن به سود مشخص، درصدی از سود را به عنوان کارمزد دریافت کنند. با این توافق، سبدگردان تلاش می‌کند بیشترین سود را برای سرمایه‌گذار بدست آورد.

2. پنل معاملات

یکی از مهم‌ترین ویژگی‌هایی که سبدگردان مناسب می‌تواند به مشتری خود ارائه دهد، داشتن پنل معاملاتی با ساختاری ساده و کاربرپسند است.

از آنجایی که سرمایه‌گذار در کمترین زمان ممکن می‌خواهد از وضعیت سهام خود مطلع شود و حساب واریز و برداشت سبد خود را رصد کند، یک شرکت سبدگردان مناسب می‌بایست دارای پنل معاملاتی خوب و ساده باشد.

3. ارائه گزارش ماهانه

از دیدگاه کارشناسان، بهترین سبدگردانی شرکتی است که به صورت ماهانه از وضعیت سبد سهام گزارش ارائه دهد.

در این گزارش می‌بایست به طور خلاصه از روند طی شده در گذشته، وضعیت حال حاضر و پیش‌بینی آینده بازار گنجانده شود.

بیشتر بخوانید: قرارداد سبدگردانی چیست؟ + 7 نکته مهم هنگام عقد قرارداد سبدگردانی

4. پشتیبانی فعال و مداوم

شرکت سبدگردان باید به صورت آنلاین و 24 ساعته آماده ارائه خدمات مشاوره به سرمایه‌گذار باشد.

پیشیبانی مداوم، واضح و سریع برای سرمایه‌گذارانی که سرمایه خود را در اختیار شرکت سبدگردان قرار می‌دهند می‌تواند یکی از وجه تمایزهای یک شرکت سبدگردان مناسب باشد.

5. عملکرد و سابقه سبدگردان

علاوه بر موارد گفته شده، برای انتخاب بهترین سبدگردانی دقت کنید که شرکت در بازه زمانی بلند مدت چه عملکردی داشته است.

همچنین توجه کنید که شرکت سبدگردان تمامی مجوزهای لازم را از سازمان بوس دریافت کرده است. علاوه بر این‌ها، تیم متخصص و تجربه‌ آنها را نیز بررسی کنید.

مزایای انتخاب بهترین سبدگردانی

در ادامه به مهمترین مزایایی که در صورت انتخاب بهترین سبدگردان نصیب شما می‌شود می‌پردازیم:

کم کردن میزان ریسک

انتخاب بهترین سبدگردانی به دلیل شناخت بازار و تجربه‌ای که این شرکت‌ها دارند این امکان را برای شما ایجاد می‌کند که سهام خود را با حداقل ریسک در بازار سرمایه‌گذاری کنید.

به این ترتیب از اقدامات هیجانی در خرید و فروش سهام جلوگیری می‌شود.

مدیریت کارآمد پرتفوی

مدیریت پورتفوی یک اقدام تخصصی است که به تجربه و دانش کافی نیاز دارد.

یک سبدگردان خبره می‌تواند پرتفوی شما را به بهترین شکل مدیریت کند.

بیشتر بخوانید: صندوق سرمایه گذاری یا سبدگردانی؛ کدامیک بهتر است؟

مدیریت زمان

رصد مداوم بازار و خرید و فروش سهام به زمان زیادی نیاز دارد، سبدگردانی می‌تواند تمام معاملات و شرایط را زیر نظر داشته باشد.

به این ترتیب شما می‌توانید در زمان خود صرفه‌جویی کرده و معامله را به یک تیم متخصص بسپارید.

اختصاصی بودن سبد سهام

 یک سبدگردانی مجرب سبد شما بر اساس میزان دارایی، دغدغه و هدف شما تشکیل می‌دهد.

در واقع بهترین سبدگردانی، سبدی را مختص شما و بر اساس میزان ریسک پذیری شما آماده می‌کند.

اگر ریسک پذیری پایینی داشته باشید، سبدگردان سرمایه شما را صرف خرید اوراق تضمینی می‌کند؛ در این شرایط سود دریافتی برای شما به سود بانکی نزدیک خواهد بود.

اگر ریسک پذیری متوسطی داشته باشید سرمایه شما هم برای خرید اوراق تضمینی و هم سهام صرف می‌شود. میزان سود در این شرایط بیشتر خواهد بود.

در نهایت اگر ریسک پذیری بالایی داشته باشید، سبدگردان تمام سرمایه را به خرید سهام اختصاص می‌دهد که بیشترین میزان سود حاصل نیز در این سطح از ریسک پذیری حاصل می‌شود.

سوالات متداول

کلام پایانی

سبدگردانی یکی از هوشمندانه‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس است.

با اعتماد به سبدگردان و مهارت آنها در چینش سبد، می‌‌توانید به سود مطلوبی برسید اما آنچه که اهمیت زیادی دارد انتخاب یک سبدگردان کارکشته است.

بهترین سبدگردانی سبد شما را بر اساس شخصیت شما تنظیم می‌کند و سراغ گزینه‌های تکراری نمی‌رود.