دیفای (DeFi) مخفف امور مالی غیرمتمرکز است که با حذف واسطه‌ها، باعث گسترده شدن تراکنش‌های مالی می‌شود.
با این حال سیستم دیفای، تراکنش‌های مالی خود را تحت شرایط خاصی انجام می‌دهد.
در این مقاله قصد داریم تا شما را با این سیستم هوشمند تأمین مالی غیرمتمرکز (Smart DeFi) آشنا کنیم.
عناوین مطلب:
اگر می‌خواهید بدانید که سیستم مالی اسمارت دیفای چیست و نحوه عملکرد آن چگونه است؟ با ما همراه باشید.
سیستم مالی غیرمتمرکز DeFi چیست؟
دیفای با استفاده از راه‌حل‌های مبتنی بر بلاک‌چین، می‌تواند خدمات مالی مختلفی ارائه دهد.
هدف نهایی امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) را می‌توان حذف سلطه بانک‌ها و مؤسسات بر پول و خدمات مالی دانست.
بیشتر بخوانید: کاربرد بلاک‌چین در حواله کردن پول
برخی از فعالیت‌های کلیدی DeFi در این زمینه عبارت است از:
- حذف هزینه‌های خدماتی بانک‌ها و سایر شرکت‌های مالی
- ایجاد یک کیف پول دیجیتال امن
- انتقال سریع وجوه در چند ثانیه یا نهایتا چند دقیقه
آشنایی با نحوه عملکرد اسمارت DeFi
در بلاک‌چین بلوک‌ها به کمک اطلاعات موجود در هر بلوک به یکدیگر ارتباط پیدا می‌کنند (یا زنجیر می‌شوند) و در واقع به همین دلیل است که به آن بلاک‌چین یا زنجیره‌ای از بلوک‌ها گفته می‌شود.
اطلاعات بلوک‌های قبلی را نمی‌توان بدون تأثیر بر بلوک‌های جدید تغییر داد، بنابراین هیچ راهی برای تغییر زنجیره بلوک وجود ندارد.
دیفای هر دو طرف معامله را قادر می‌سازد تا به‌صورت ایمن و مستقیم بدون دخالت یک واسطه یا مقام مرکزی معامله کنند.
در نتیجه افراد بیشتری می‌توانند به خدمات مالی با هزینه کمتر دسترسی داشته باشند یا نرخ‌های بهره بهتری نسبت به نرخ‌های ارائه شده توسط مؤسسات مالی سنتی دریافت کنند.
اجزای اصلی برنامه‌های اسمارت دیفای (Smart DeFi)
در ادامه مهمترین برنامه‌های اسمارت دیفای را بررسی می‌کنیم:
استیبل کوین‌ها
یکی از اولین کاربردهای DeFi، ایجاد ارزهای دیجیتال با مقادیر ثابت بوده که به‌عنوان استیبل کوین نیز شناخته می‌شوند.
استیبل کوین‌ها با نوسان بسیار کمتری نسبت به سایر ارزهای دیجیتال مواجه هستند. در واقع قیمت آن‌ها تقریبا همواره ثابت است.
مبادلات غیرمتمرکز
صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) از قراردادهای هوشمند برای انجام کار مشابه صرافی‌های متمرکز استفاده می‌کنند.
کاربران DEX با در اختیار قرار دادن ارزهای دیجیتال خود می‌توانند برای سایر کاربران نقدینگی ایجاد کنند و با دریافت بخشی از کارمزد تراکنش‌ها، درآمد کسب کنند.
وام و وام‌دهی
شاید اولین خدمات ایجاد شده توسط DeFi، امکان استقراض (وام گیری) برای کاربران ارزهای دیجیتال باشد.
کسانی که دارای مقادیر قابل توجهی ارز دیجیتال هستند اما خواهان نقدینگی در سایر ارزها هستند، می‌توانند با استفاده از دارایی‌های ارز دیجیتال خود به‌عنوان وثیقه، دارایی بیشتری استقراض کنند.
چگونه در اسمارت DeFi سرمایه‌گذاری کنیم؟
روش‌های مختلفی برای سرمایه‌گذاری در اسمارت DeFi وجود دارد.
ساده‌ترین گزینه که برای عموم افراد قابل انجام است، خرید توکن به کمک فناوری اسمارت دیفای DeFi است.
شما می‌توانید ارز دیجیتال خود را مستقیماً در یک پلتفرم وام‌دهی DeFi سهام‌گذاری کنید تا از دارایی‌های خود سود کسب کنید.
بیشتر بخوانید: شناخت دیفای استیکینگ و بهره مندی از مزایای آن
اگر تمایل به سپرده‌گذاری وجوه برای مدت طولانی‌تری دارید، می‌توانید نرخ‌های بهره بالاتری دریافت کنید. نرخ سود پرداختی به سپرده شما می‌تواند ثابت یا متغیر باشد (با توجه به بازار تغییر می‌کند).
از آنجایی‌که تقاضا برای استیکینگ در میان پلتفرم‌های مختلف DeFi زیاد است، مفهومی به نام “ییلد فارمینگ” پدیدآمده است.
افراد وجوه خود را در هر پلتفرمی که بالاترین نرخ بهره یا مشوق‌های دیگر را می‌پردازد سهام‌گذاری می‌کنند و به طور مستمر بر نرخ‌های بهره فعلی و مشوق‌های ارائه شده توسط سایر پلتفرم‌ها نظارت می‌کنند.
اگر پلتفرم دیگری شروع به ارائه نرخ بهتری کند، افراد سود خود را با انتقال سپرده‌های خود به پلتفرم دیگر به حداکثر می‌رسانند.
مزایا و معایب اسمارت دیفای DeFi
محبوبیت روزافزون DeFi و سایر ارزهای دیجیتال شده باعث می‌شود که سرمایه‌گذاری جذابی به نظر برسد.
اما مهم است که قبل از شروع به کار متوجه شوید که در چه چیزی سرمایه گذاری می‌کنید و مزایا و معایب آن را درک کنید.
در DeFi شما دارایی خود را به طور کامل کنترل می‌کنید و می‌دانید که در کجا سرمایه می‌شود. برخلاف سپرده گذاری در بانک‌ها که امکان ردیابی سپرده برای شما وجود ندارد.
در واقع DeFi کارآمد است، زیرا همه چیز در آن قابل برنامه‌ریزی است. با این حال تعدادی معایب نیز در این سیستم وجود دارد که باید از آن‌ها آگاه بود.
همه سرمایه‌گذاری‌ها با سطحی از ریسک همراه است و سرمایه‌گذاری در اسمارت دیفای DeFi تفاوتی با دیگر سرمایه گذاری‌ها ندارد.
اما هر ارز دیجیتال یا برنامه DeFi ممکن است به دلیل مشکلات مربوط به مقررات وضع شده (اگرچه SEC یا سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا به دنبال رفع آن است) و کلاهبرداری‌های احتمالی، سطح ریسک بالایی داشته باشد.
سخن آخر
امور مالی غیرمتمرکز یا اسمارت دیفای DeFi یک سیستم مالی جهانی است.
DeFi برخلاف امور مالی سنتی که در آن یک شرکت، بانک یا صندوق مسئولیت پول شما را بر عهده دارد، در DeFi هیچ‌کس جز شما به دارایی‌تان دسترسی ندارد.
در نهایت باید گفت که فناوری DeFi باعث ایجاد سیستم‌های پیچیده‌ای با کاربردهای فراوان می‌شود که معمولاً به عنوان برنامه‌های غیرمتمرکز یا dApps شناخته می‌شوند.
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید: