سرمایه گذاری روی بیت‌کوین در ایران

سرمایه گذاری در بیت‌کوین، از آن دسته موضوعاتی بوده که ذهن افراد زیادی را به خود مشغول کرده است.

از زمان پیدایش این ارز دیجیتال، سرمایه‌گذاران زیادی به دنبال فرصت مناسب برای انجام این کار هستند تا بتوانند سود خوبی به دست آورند.

اگر شما هم جزو افرادی هستید که نمی‌دانید سرمایه گذاری در بیت‌کوین چگونه انجام است و چه مزایایی دارد، تا انتهای این مقاله همراه ما باشید تا نحوه سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین را برای شما شرح دهیم.

بیت‌کوین چیست؟ هر آنچه که باید بدانید!

انواع روش‌های سرمایه گذاری در بیت‌کوین

قبل از اینکه به انواع مختلف سرمایه گذاری در بیت‌کوین بپردازیم؛ باید این نکته را متذکر شویم که بیت‌ کوین یک دارایی پرریسک است.

یعنی همانطور که سرمایه‌گذاری در آن سود خوبی برای شما به همراه دارد، ممکن است شما را با ضررهای سنگین نیز مواجه کند.

نوسانات بازار ارزهای دیجیتال همواره زیاد بوده و بیت‌کوین نیز یکی از دارایی‌های پر نوسان در این بازار است که حتی حرفه‌ای‌ترین تریدرها نیز معاملات بیت‌کوین را با احتیاط زیادی انجام می‌دهند.

بیشتر بخوانید: چرا بازار ارزهای دیجیتال، نوسانات زیادی دارد؟

به عنوان مثال؛ بارها در طول عمر بیت‌کوین، شاهد سقوط شدید قیمت این ارز و کاهش بیش از 80 درصد از ارزش آن بوده‌ایم.

به این ترتیب؛ پیش از اینکه اقدام به سرمایه‌گذاری در بیت‌کوین نمایید، درباره این ارز دیجیتال مطالعه کرده و با ماهیت آن به خوبی آشنا شوید.

در ادامه، انواع مختلفی از سرمایه‌گذاری‌ها در بیت‌کوین را شرح می‌دهیم:

ترید بیت‌کوین

ترید یا معامله بیت‌کوین، با خرید و نگهداری آن کاملا متفاوت است.

در واقع در این روش، تریدرها بیت‌ کوین‌ را در قیمت ارزان و مناسب خریداری کرده و آن را در بازه‌های کوتاه‌مدت می‌فروشند.

به عبارت دیگر؛ تریدرهای بیت‌کوین، به دنبال خرید و فروش‌های مداوم هستند و قصد نگهداری طولانی‌مدت بیت‌کوین را ندارند.

توجه داشته باشید که برای داشتن یک معامله موفق در بازار ارزهای دیجیتال و به ویژه بیت‌کوین، باید دانش، مهارت و تجربه کافی داشته باشید.

نهنگ‌های حاضر در این بازار پرنوسان، همواره در کمین افراد بی‌تجربه‌ای هستند که پولشان را بدون هیچ مهارتی وارد بازار ارزهای دیجیتال می‌کنند.

حتی تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران مشهور در دنیا، معامله بیت‌کوین را خطرناک می‌دانند و هرگز آن را پیشنهاد نمی‌کنند.

چنانچه دانش تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال دارید و می‌خواهید در بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کنید، توصیه می‌کنیم که تنها مقدار کمی از سرمایه خود را به این کار اختصاص دهید و هرگز کل سرمایه خود را وارد بازار نکنید.

خرید و نگهداری بیت‌کوین (Hodl)

یکی از رایج‌ترین روش‌های سرمایه گذاری در بیت‌کوین، خرید این ارز و نگهداری آن به شکل طولانی‌مدت است که به آن هودل (Hodl) نیز می‌گویند.

همانطور که احتمالا می‌دانید؛ هودل تغییر‌یافته کلمه Hold و به‌معنای “نگهداری” است که این تغییر شکل خود داستان جالبی دارد. هودل بیت‌کوین یعنی “بیت‌کوین را بخر و تا مدت‌ها فروش آن را از سرت بیرون کن!”

بیشتر بخوانید: چگونه هولدر (Holder) بهتری در بازار ارزهای دیجیتال باشیم؟

اگر شما هم به این روش برای سرمایه‌ گذاری در بیت‌کوین علاقه دارید؛ دقت کنید که هرگز به حرف و پیش‌بینی‌های دیگران درباره بیت‌کوین توجه نکنید و خودتان درباره بیت‌کوین تحقیق و مطالعه کرده و به نتیجه برسید.

در ادامه به چند نکته مهم درباره خرید و نگهداری بیت‌کوین اشاره می‌کنیم:

• برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال بیت‌کوین، حتما از طریق صرافی‌های معتبر اقدام به خرید بیت‌کوین نمایید.

گاهی لازم است هزینه بیشتری پرداخت کنید اما در عوض، امنیت بیشتری برای نگهداری دارایی‌های دیجیتال خود داشته باشید.

لیست صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال را در اینجا ببینید

• همواره به همان اندازه که قدرت از دست دادنش را دارید، سرمایه‌گذاری کنید.

به عبارت دیگر؛ به اندازه‌ای بیت‌کوین بخرید که اگر قیمت آن افت شدیدی پیدا کرد و دارایی شما صفر شد، مجدد بتوانید از نو شروع کنید.

این موضوع تنها مختص به سرمایه گذاری در بیت‌کوین نیست؛ بلکه به طور کلی برای سرمایه گذاری در ارز دیجیتال، بهتر است که این نکته را همیشه به یاد داشته باشید.

• از روش‌های کاربردی در سرمایه‌گذاری، مثل خرید پله‌ای یا روش میانگین هزینه دلاری (DCA) استفاده کنید.

به عبارت دیگر؛ شما در این روش همه بیت‌کوین‌ها را به یک‌باره نمی‌خرید، بلکه هر ماه یا هر هفته مقدار مشخصی بیت‌کوین خریداری می‌کنید تا در نهایت در طول سال، تمام این خریدها به یک میانگین قیمت خرید منجر شود که از ارزش بیت‌کوین کمتر است.

• بعد از خرید بیت‌کوین، ترجیحا آن را در صرافی نگه ندارید و تا حد امکان بیت‌کوین‌های خود را به کیف پول ارز دیجیتال شخصی (روی لپ‌تاپ یا موبایل) انتقال دهید.

چنانچه تعداد بیت‌کوین‌های زیادی خریداری کرده‌اید، از کیف پول‌های سخت ‎افزاری استفاده کنید که درحال حاضر یکی از امن‌ترین راه‌های ذخیره‌سازی است.

استخراج بیت‌کوین

اگرچه از گذشته تا کنون، سرمایه گذاری در استخراج بیت‌کوین یکی از روش‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‎‌رود؛ اما این روش تنها زمانی سود خوبی دارد که در مقیاس گسترده‌ای انجام شود.

به عبارت دیگر؛ برای اینکه سود خوبی از استخراج بیت‌کوین به دست آورید، باید تجهیزات استخراج گران قیمت و نیروی برق ارزان در اختیار داشته باشید.

حتی بسیاری از کارشناسان کریپتو بر این باورند که خرید بیت‌کوین از استخراج آن سودآورتر است.

بیشتر بخوانید: استخراج بیت‌کوین چیست؟ ماینینگ بیت‌کوین چگونه است؟

برای رفع این مشکلات روشی به نام “استخراج ابری (Cloud Mining)” به وجود آمد که در آن، شرکت‌هایی قدرت پردازش سخت‌افزارشان را به شما می‌فروشند و کارهای مربوط به استخراج و نگهداری تجهیزات را برای شما انجام می‌دهند.

در واقع در کلود ماینینگ، شما نیازی به خریداری تجهیزات سخت‌افزاری گران قیمت ندارید و تنها از راه دور و به صورت ابری، ارزهای دیجیتال را استخراج می‌کنید.

در این روش، تنها چیزی که نیاز دارید فقط یک کامپیوتر یا گوشی موبایل است که در این وب‌سایت‌ها ثبت‌نام کرده و با ورود به حساب کاربری خود، اقدام به استخراج نمایید.

توجه داشته باشید که در این میان، وب‌سایت‌هایی نیز وجود دارند که تنها هدفشان از ارائه خدمات این‌چنینی کلاهبرداری بوده و قصد دزدیدن پول شما را دارند.

در ضمن؛ حتی اگر هیچ‌گونه کلاهبرداری هم در کار نباشد، سود استخراج ابری در مقایسه با استخراج به وسیله دستگاه‌های ماینینگ کمتر است و حتی گاها کاهش قیمت‌ها منجر به ضرر شما می‌شود.

از‌جمله سرویس‌دهندگان معروف استخراج ابری می‌توان به هش‌فلیر (HashFlare) و جنسیس ماینینگ (Genesis Mining) اشاره کرد.

مراحل سرمایه گذاری در بیت‌کوین

بسیاری از کاربران این سوال را در ذهن دارند که چگونه در بیت‌کوین سرمایه گذاری کنیم؟

در ادامه این مقاله؛ مراحل سرمایه گذاری در بیت‌کوین را شرح می‌دهیم تا بتوانید با دید بهتری در بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کنید:

مرحله اول: تحقیق و مطالعه درباره بیت‌کوین

همیشه در تمام مقالات و در توصیه تمام کارشناسان کریپتو به این موضوع اشاره شده که قبل از انجام هرگونه سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال، تحقیق و مطالعه داشته باشید.

چراکه ورود به بازار پرنوسان کریپتو نیازمند شناخت و درک بسیار عمیق است. علاوه بر این؛ توصیه می‌کنیم که به حرف‌ها و تعریف‌های دیگران اتکا نکنید و خودتان شخصا با جزئیات این بازار آشنا شوید.

موضوعاتی مانند آشنایی با:

• بیت‌کوین
• بلاک‌چین
• اتریوم
• ارزهای دیجیتال مهم بازار
• شناخت عملکرد صرافی‌های ارز دیجیتال
• درک مفهوم ارزش بازار
• رابطه میان عرضه و تقاضا
• شناخت اشتباهات رایج معامله‌گران

از جمله اولین گام‌هایی است که پرداختن به آن‌ها قبل از شروع سرمایه‌گذاری، کمک بسیار زیادی به شما می‌کند.

مرحله دوم: تعیین محلی برای ذخیره بیت‌کوین

همانطور که همه ما پول‌های خود را در یک حساب بانکی یا در کیف پول نگهداری می‌کنیم، باید بیت‌کوین‌های خریداری شده را نیز در کیف پول ارزهای دیجیتال یا ولت (Wallet) ذخیره کنیم.

ولت‌ها انواع مختلفی از جمله نرم‌افزاری، سخت‌افزاری، تحت وب و کاغذی دارند که محلی برای نگهداری ارزهای دیجیتال شما به شمار می‌روند.

هرکدام از این کیف پول‌ها، از ارزهای دیجیتال و بلاک‌چین‌های مختلفی پشتیبانی می‌کنند که شما می‌توانید با توجه به نیازتان، آن‌ها را تهیه کنید.

یکی از مهم‌ترین نکاتی که باید به آن توجه داشته باشید، تامین امنیت ارزهای دیجیتال شما است؛ بنابراین، هنگام انتخاب کیف پول به این موضوع دقت کنید.

هرچه سرمایه شما بیشتر باشد، امنیت کیف پول انتخابی شما نیز باید بیشتر باشد. 

بیشتر بخوانید: کدام کیف پول بیت‌کوین برای شما مناسب‌تر است؟

مرحله سوم: آشنایی با نحوه خرید‌ و فروش بیت‌کوین

پس از طی مراحل قبل و آشنایی با مفاهیم اساسی حوزه ارزهای دیجیتال، نوبت به یادگیری نحوه خرید و فروش بیت‌کوین می‌رسد.

خرید بیت‌کوین و انجام معاملات خرید یا فروش، در صرافی ارزهای دیجیتال صورت می‌گیرد. صرافی ارزهای دیجیتال وب‌سایتی است که به عنوان واسط میان خریدار و فروشنده معاملات عمل می‌کند.

یک نوع صرافی با عنوان صرافی غیرمتمرکز (DEX) نیز وجود دارد که در آن، معاملات به ‌طورمستقیم میان افراد یا میان افراد و قراردادهای هوشمند انجام می‌‌شود.

برای خرید بیت‌کوین از صرافی‌های خارجی، به خاطر داشته باشید که برخی از این صرافی‌ها، محدودیت‌هایی را برای احراز هویت کاربران ایرانی ایجاد کرده‌اند.

بنابراین؛ پیشنهاد ما استفاده از صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی معتبر است که می‌توانید با تحقیق و بررسی یکی از آن‌ها را انتخاب کرده و بعد از انجام مراحل ثبت‌نام و احراز هویت در آن، نسبت به خرید بیت‌کوین اقدام نمایید.

بیشتر بخوانید: 9 صرافی ایرانی و خارجی برای خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت

همچنین برای خرید بیت‌کوین می‌توانید از این راهنما استفاده کنید.

مرحله چهارم: یادگیری نحوه تحلیل بازار قبل از سرمایه گذاری در بیت‌کوین

همانطور که قبل‌تر نیز اشاره کردیم؛ برای خرید بیت‌کوین و سرمایه‌گذاری در آن، لازم است از دانش و مهارت کافی در تحلیل بازار برخوردار باشید.

به طور کلی؛ تحلیل بازار ارزهای دیجیتال به دو نوع تحلیل فاندامنتال و تحلیل تکنیکال تقسیم می‌شود.

در تحلیل فاندامنتال، شما باید پروژه بلاک‌چینی مورد نظر را از نظر ساختار، اهداف، پیشینه، اخبار و تیم سازنده آن مورد بررسی قرار دهید.

از طرف دیگر؛ در تحلیل تکنیکال باید با توجه به چارت ارزهای دیجیتال و به کارگیری استراتژی‌های مختلف، قیمت ارزهای دیجیتال را پیش‌بینی کنید.

• آموزش تحلیل فاندامنتال (بنیادی) به زبان ساده
• صفر تا صد آموزش تحلیل تکنیکال

مرحله پنجم: شناخت خطرات سرمایه گذاری در بیت‌کوین

بازار کریپتو به ‌دلیل نوظهور ‌بودن، به مکانی برای کلاهبرداران نیز تبدیل شده و این موضوع حقیقتی غیرقابل انکار است.

کلاهبرداران بسیاری در بازار ارزهای دیجیتال با سوء‌استفاده از آگاهی و تجربه کم تریدرهای این حوزه، آن‌ها را به دام انداخته و ضررهای سنگینی را برایشان به بار می‌آورند.

در چند سال اخیر؛ نوسان‌های شدید در بازار کریپتو، هک‌شدن برخی از صرافی‌ها، مسدود شدن دارایی‌های دیجیتال، موانع قانون‌گذاری و درگیر شدن با طرح‌های کلاهبرداری و پانزی موضوعات جدانشدنی از این بازار هستند.

شناخت این خطرها و به کارگیری راهکارهای پیشگیری از کلاهبرداری در دنیای ارزهای دیجیتال، لازمه حفظ و افزایش سرمایه‌ شماست.

سوالات متداول

سخن پایانی

با توجه به اینکه امروزه سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال رونق زیادی پیدا کرده است، شاید سرمایه گذاری در بیت‌کوین با مبلغ اندک نیز فکر بدی نباشد.

اگر قصد خرید بیت‌کوین و سرمایه‌گذاری در آن را دارید، به شما توصیه می‌کنیم که کل سرمایه خود را در این راه نگذارید و حتما قبل از اقدام به سرمایه‌گذاری، تمام جوانب احتیاط را در نظر بگیرید.

در این مقاله از مجله بورسینس، روش‌های رایج سرمایه گذاری در بیت‌کوین را برای شما شرح داده‌ایم تا با به کارگیری آن‌ها، بتوانید در مسیر درست سرمایه‌گذاری قدم بردارید.

مقالات مرتبط:

• ولت چیست