پول هوشمند (به انگلیسی Smart Money) به سرمایه‌ای گفته می‌شود که شرکت‌های سرمایه‌گذاری، بانک‌های مرکزی، خبره‌های بازار و سایر متخصصان مالی آن را کنترل می‌کنند.
این پول توسط سرمایه‌گذارانی مدیریت می‌شود که می‌توانند روند بازار را پیش‌بینی کنند و سود بیشتری به دست آورند.
عناوین مطلب:
اوایل، اصطلاح پول هوشمند یا اسمارت مانی در قمار به کار می‌رفت و به شرط‌بندی‌هایی گفته می‌شد که توسط قماربازان با سابقه موفقیت بالا که اطلاعاتی داشتند که در دست مردم عادی نبود انجام می‌دادند.
بیشتر بخوانید: چه تفاوتی میان سرمایه گذاری و قمار وجود دارد؟
به‌این‌ترتیب پول هوشمند در دست افراد باتجربه‌تر یا آگاه‌تر است. آنها پولشان را در زمان درست در جای درست سرمایه‌گذاری می‌کنند و بازده بالایی به دست می‌آورند.
به‌همین‌دلیل، بین سرمایه‌گذاران خرد و مؤسسات سرمایه‌گذاری اختلاف‌نظر وجود دارد. این‌طور تصور می‌شود که جریان پول هوشمندی که اغلب توسط مؤسسات یا بانک‌های مرکزی اداره می‌شود، شانس موفقیت بیشتری در معاملات خواهد داشت.
چراکه آنها به اطلاعات بیشتری درباره بازار دسترسی دارند. در ادامه بیشتر توضیح می‌دهیم که پول هوشمند یعنی چه و چه ویژگی‌هایی دارد.
ویدئوی خلاصه پول هوشمند
شرح بیشتر در ادامه
بررسی دقیق مفهوم Smart Money
بااینکه شواهد تجربی اندکی برای اثبات عملکرد بهتر پول هوشمند وجود دارد، اما در بسیاری از سفته‌بازی‌ها، تاثیر چنین جریانات پولی را به‌طورجدی در نظر می‌گیرند.
در نظر داشته باشید که این مفهوم در فارکس، سهام، ارزهای دیجیتال و همه بازارهای مالی وجود دارد. در هرکدام از این بازارها از روشهای معاملاتی و ابزارهای خاصی برای تشخیص ورود و خروج پول هوشمند استفاده می‌شود.
مثلاً در بازار فارکس از اندیکاتور اسمارت مانی استفاده می‌شود و حتی یک سبک معاملاتی با عنوان سبک معاملاتی اسمارت مانی داریم.
در بازارهای مالی و بخصوص برای بررسی ورود و خروج پول هوشمند بورس از روش شناسایی پول هوشمند با اندیکاتور jti استفاده می‌شود که یکی از اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال است.
البته آموزش پول‌هوشمند بورس شامل نکات و اندیکاتورهای زیادی است و این مورد را برای مثال آوردیم. در سایر بازارها نظیر ارز دیجیتال نیز ابزارها و روشهای مشابه و گاه متفاوتی برای تشخیص پول‌هوشمند وجود دارد.
بیشتر بخوانید: 3 روش برای تشخیص ورود و خروج پول هوشمند در بورس
ترید با پیگیری پول هوشمند چیست؟
پیگیری و دنبال کردن معاملات مؤسساتی که پول‌های هنگفتی وارد بازار می‌کنند می‌تواند استراتژی سودآوری برای تریدرها باشد.
این موضوع به این معنا نیست که تریدرهای خرد با سرمایه کم نمی‌توانند سود کنند، بلکه به این معناست که مؤسسات با دسترسی بیشتر و بهتر به دانش و منابع، اغلب می‌توانند عملکرد بهتری داشته باشند.
با ردگیری سرمایه‌گذاری‌ها و تریدهای انجام شده توسط مؤسسات و شرکت‌های بزرگ (ورود و خروج پول‌هوشمند)، می‌توان دیدگاه بهتری در خصوص تحرکات قیمت در بازارها به دست آورد.
Stop Hunt توسط پول هوشمند
منظور از استاپ، سفارشات حد ضرر (Stop-loss) درج شده توسط تریدرهاست.
این سفارشات با هدف جلوگیری از زیان بیشتر در بازارهای مالی درج می‌شوند و کارکرد آنها به این صورت است که اگر قیمت از یک سطح پایین‌تر آمد، این سفارشات فعال شده و تریدر را از موقعیت معاملاتی خود خارج می‌کنند. شاید اصطلاح Stop Hunts را شنیده باشید.
بیشتر بخوانید: منظور از استاپ هانت (Stop Hunt) چیست و چگونه می‌توان از آن جلوگیری کرد؟
این رویداد به این صورت است که قیمت در جهت خلاف پیش‌بینی شما حرکت می‌کند و حد ضرر شما فعال می‌شود. سپس بعد از اینکه قیمت به پایین‌تر از حد ضرر شما رسید، دوباره در جهت خلاف (جهتی که شما از ابتدا قبلاً پیش‌بینی کرده بودید) حرکت می‌کند.
به‌طور مثال، شما در معاملات فیوچرز در صرافی کوینکس یک معامله لانگ برای جفت ارز BTC/USDT باز کرده و حد ضرر را روی 25000 دلار می‌گذارید.
دیدگاه شما این است که این سطح قیمت مهم است و اگر پایین‌تر بیاید احتمال ریزش قیمت به سطوح بسیار پایین‌تر وجود دارد.
ممکن است اسمارت مانی، ابتدا قیمت را به 24950 برساند و سپس با افزایش تقاضا، روند را دوباره تغییر دهد و قیمت را به محدوده‌های بالاتر از 25000 دلار ببرد.
این اتفاق در بازارهای مالی رایج است و اغلب توسط نهنگ‌ها در بازار ارز دیجیتال و پول هوشمند در سایر بازارهای مالی ایجاد می‌شود.
در اغلب مواقع، هدف Stop Hunts این است که پول‌هوشمند بتواند با قیمت بهتری وارد معاملات شود.
گاهی Stop Hunt ها فقط در یک صرافی یا بروکر خاص پیاده‌سازی می‌شود (و احتمالاً عدم وجود نقدینگی و حجم معاملات مناسب در آن صرافی، از دلایل این موضوع است).
تشخیص پول هوشمند
برای شناسایی پول‌هوشمند می‌توانید فاکتورهای زیر را در نظر بگیرید:
1) حجم معامله
یکی از نشانه‌های ورود پول هوشمند به یک دارایی، افزایش چشمگیر حجم معاملات آن است درحالی‌که قبلاً هیچ خبر یا اطلاعاتی منتشر نشده که زمینه‌ساز چنین حجمی شود.
2) قیمت گذاری سهام و آپشن‌های شاخص
سرمایه‌گذاران آگاه‌تر می‌توانند وضعیت پول هوشمند را با تحلیل آپشن‌های شاخص و قیمت سهام‌ها به دست آورند.
اطلاعات این منابع نشان می‌دهد هدف اسمارت مانی چیست و پول‌هوشمند در حال ورود به کدام دارایی است. به‌این‌ترتیب سرمایه‌گذاران خرده‌پا می‌توانند از این موج استفاده کرده و سود کافی به دست آورند.
3) متدها و منابع اطلاعاتی
برخی از کسانی که داده‌ها را ارائه می‌کنند از متدهای خاصی برای دسته‌بندی تریدرها براساس نوع فعالیتشان به تریدرهای آگاه و غیر آگاه استفاده می‌کنند.
تحلیل گران گزارشات اطلاعات منابعی مثل کمیته معامله گران (COT) برای تشخیص فعالیت‌های تریدینگ تجاری و غیرتجاری بهره می‌برند.
چنین منابع داده‌ای تفاوت نحوه اتخاذ پوزیشن توسط گروه‌های مختلف را در بازار نشان می‌دهد.
بااین‌حال باید توجه داشت که عمل سرمایه‌گذاری، به‌تنهایی نمی‌تواند نیت این سرمایه‌گذاران را نشان دهد. باید دقیقا بررسی کرد که آیا این پول هوشمند است و دلیل ورود پول هوشمند چیست.
4) استفاده از فیلتر پول هوشمند
استفاده از فیلترنویسی می‌تواند به ما در دنبال کردن پول‌هوشمند کمک کند.
زمانی که فیلتر را تکمیل و فعال کنیم هر زمان که پول‌هوشمند، مطابق با تنظیماتی که در فیلتر ورود پول‌هوشمند قرار داده‌ایم وارد بازار شود به ما نمایش داده خواهد شد. به‌این‌ترتیب لازم نیست به‌صورت دستی وضعیت دارایی‌های مختلف را چک کنیم.
بررسی خروج پول‌هوشمند نیز از طریق فیلترنویسی امکان‌پذیر است اما نحوه نوشتن کدهای آن متفاوت هستند.
بیشتر بخوانید: همه‌چیز درباره فیلتر بورس (Tsetmc) + لیست کامل فیلترهای کاربردی
شاخص پول هوشمند
برای آموزش اسمارت مانی شناخت شاخص پول هوشمند لازم است. این شاخص برای بررسی بازده پول هوشمند نسبت به پول احمق در بازار سهام بکار می‌رود و به پولی اشاره دارد که توسط سرمایه‌گذاران خرد وارد بازار شده است.
سرمایه‌گذاران نهادی، روز معاملاتی خود را صرف بررسی حرکت قیمت در بازار می‌کنند. بنابراین پول‌هوشمند در همه ساعات یک روز معاملاتی در حال معامله است.
برعکس، پول احمق، در شروع روز معاملاتی، معامله می‌شود چراکه در واکنش به اخبار صبحگاهی، اخبار شبانگاهی و داده‌های اقتصادی وارد بازار شده است.
بیشتر بخوانید: احمق بزرگتر کیست؟ لطفا چنین شخصی نباشید.
کاربردهای شاخص پول هوشمند
این شاخص به دو طریق توسط سرمایه‌گذاران به کار می‌رود:
1) برای تایید روند دارایی
شاخص پول هوشمند زمان مناسب برای معامله یک دارایی را نشان نمی‌دهد بلکه چیزی که می‌توان در کوتاه‌مدت از یک دارایی انتظار داشت را نشان می‌دهد.
مثلاً اگر یک روند صعودی از دارایی داشته باشیم، ممکن است شاخص پول‌هوشمند با شکل‌گیری این روند، به ما هشدار دهد.
2) تغییرات شاخص پول هوشمند و روند بازار
سرمایه‌گذاران به دنبال تغییرات روندهای بازار با توجه به روند تغیر شاخص پول‌هوشمند هستند.
به این کار شناسایی واگرایی می‌گویند. وقتی قیمت دارایی کاهش می‌یابد اما شاخص پول‌هوشمند صعودی است، معمولا بیانگر این است که قیمت می‌تواند بالاتر هم برود.
مقیاس پول هوشمند
سرمایه‌گذارانی مانند وارن بافت یا راکش جونجونوالا که دنبال‌کنندگان فراوانی دارند، قطعا به‌عنوان پول هوشمند در نظر گرفته می‌شوند، اما مقیاس و بزرگی معاملات آنها همیشه در نظر گرفته نمی‌شود.
وقتی موجودی نقد شرکت‌های آنها شروع به انباشته شدن می‌کند و سرمایه‌گذاری نمی‌شود، قطعا به معنی این است فرصت‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری او در بازار وجود ندارد.
بااین‌حال چنین سرمایه‌گذارانی در مقیاسی متفاوت عمل می‌کنند و مثلاً سرمایه‌گذاری 30 هزار دلاری برای یک سبد یک میلیارد دلاری اهمیت چندانی ندارد.
به همین خاطر افرادی مانند وارن بافت، به‌جای اینکه در یک موقعیت معاملاتی قرار گیرند، یک شرکت را خریداری می‌کنند. زیرا برای اینکه یک معامله روی کل پرتفوی او تاثیر داشته باشد، باید در مقیاس بزرگ انجام گیرد.
بنابراین وقتی اسمارت مانی به‌طور ساکن مانده و برای یک سرمایه‌گذاری اختصاص داده نشده است، صرفاً به معنای این نیست که هیچ فرصتی برای سرمایه‌گذاری وجود ندارد، زیرا این پول شاید آن‌قدر بزرگ باشد که مدیر سرمایه‌گذاری نتواند آن را در شرکت‌های متوسط و کوچک سرمایه‌گذاری کند.
جمع بندی
پول هوشمند پولی است که در دستان عناصر قدرتمند بازار است.
به‌همین‌دلیل پیگیری روند حرکت و تصمیم‌گیری‌های آنان می‌تواند بر قیمت دارایی‌های بازار اثرگذار باشد.
در بازارهای مختلف با روشهای متفاوتی این جریان ورود و خروج پول هوشمند را بررسی می‌کنند تا سرمایه‌گذاران خرده‌پا بتوانند با سوار شدن بر موج آن سود ببرند.
شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:
- می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
- در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید
برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: