سرویس‌های مالی غیرمتمرکز که در سال‌های اخیر با استقبال زیادی مواجه شده‌اند، فناوری‌هایی هستند که با پدید آمدن پروتکل‌های مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi) به وجود آمده‌اند.
این خدمات به واسطه یک قرارداد هوشمند اجرا می‌شوند و در مقابل خدماتی که ارائه می‌کنند کارمزد می‌گیرند. به‌این‌ترتیب با افزایش درآمد پروتکل‌های دیفای میزان جذب کاربر و نیز سطح نقدینگی آن‌ها نیز بهبود می‌یابد.
این روزها خدمات دیفای تنوع زیادی دارند و انتخاب بین آن‌ها چالش‌برانگیز است. برخی از آن‌ها تفاوت‌های چشمگیری دارند اما برخی کاملا مشابه به نظر می‌رسند.
عناوین مطلب:
به‌این‌ترتیب انتخاب یک سرویس دیفای مناسب برای تولید درآمد غیرفعال از دارایی‌ها کریپتو به کاری پیچیده تبدیل شده است.
یکی از راه‌های کاهش این سردرگمی درک نحوه درآمدزایی سرویس‌های دیفای و بازدهی است که به کاربر می‌دهد. با داشتن این اطلاعات تصمیم‌گیری درباره انتخاب مناسب‌ترین سرویس دیفای برای سرمایه‌گذاری ساده‌تر می‌شود.
نکات کلیدی
- پروتکل‌های دیفای خدمات مالی غیرمتمرکز هستند که از طریق قراردادهای هوشمند عرضه می‌شوند و در مقابل خدماتی که می‌دهند کارمزد می‌گیرند.
- کاربرانی که می‌خواهند از طریق سرمایه‌گذاری در دیفای یا ییلدفارمینگ کسب درآمد کنند باید قبل از هر اقدامی، میزان درآمد آن پروتکل دیفای را بررسی نمایند.
- بخش زیادی از درآمد پروتکل‌های دیفای از طریق کارمزدهایی تامین می‌شود که از کاربران خود دریافت می‌کنند.
عملکرد پروتکل‌های دیفای چگونه است؟
همان‌طور که اشاره کردیم پروتکل‌های امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای، خدمات خود را بر پایه قراردادهای هوشمند ارائه می‌کنند.
از خدمات آن‌ها می‌توان به صرافی‌های غیرمتمرکز، وام‌دهی و استخرهای نقدینگی اشاره کرد که همگی مبتنی بر قراردادهای هوشمند هستند و در بستر بلاک‌چین‌ها اجرا می‌شوند.
به‌این‌ترتیب دسترسی به آن‌ها برای همه مردم از هر جای کره زمین امکان‌پذیر است. تنها چیزی که افراد نیاز دارند یک کیف پول ارز دیجیتال با مقداری دارایی کریپتویی است که از عهده پرداخت کارمزدها برآید.
بهتر است بدانیم سرویس‌های مالی دیفای هیچ محدودیتی ندارند. مردم می‌توانند از طریق آن‌ها به همه سرویس‌های مالی سنتی که پیش‌ازاین بانک‌ها و صرافی‌ها ارائه می‌کردند دسترسی داشته باشند.
خدماتی مثل خدمات صرافی، بازارهای پولی، مشتقه‌ها و حساب‌های پس‌انداز و غیره همگی بدون نیاز به کسب مجوز و به‌صورت بی‌واسطه در دیفای ارائه می‌شوند.
بیشتر بخوانید: هر آنچه که باید درباره اسمارت دیفای (Smart DeFi) بدانید
نحوه درآمدزایی پروتکل‌های دیفای
هزینه اجرای یک قرارداد هوشمند به این مربوط می‌شود که اجرای آن قرارداد به چقدر توان محاسباتی نیاز داشته باشد.
این هزینه به‌صورت کارمزد گس از کاربران دریافت می‌گردد. اما این همه هزینه لازم برای اجرای یک قرارداد هوشمند نیست بلکه هزینه‌های دیگری مثل توسعه و نگهداری قرارداد هم وجود دارد.
به‌این‌ترتیب پروتکل‌های دیفای برای پوشش دادن این هزینه‌های خود و نیز کسب سود، کارمزد بیشتری از کاربران خود می‌گیرند.
صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX)
کاربرانی که از صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX برای مبادله توکن‌های خود استفاده می‌کنند ناچار به پرداخت کارمزد هستند.
ممکن است انجام یک معامله با کارمزد 0.3 درصدی همراه باشد که برای نگهداری و ذخیره کریپتوها و نیز تامین نقدینگی گرفته می‌شود.
بیشتر بخوانید: معرفی بهترین صرافی‌های غیرمتمرکز
پروتکل‌های وام‌دهی
کاربرانی که از پروتکل‌های وام‌دهی، وام می‌گیرند باید هزینه‌های آن را بپردازند.
بخشی از هزینه‌هایی که کاربر می‌پردازد به تامین‌کننده نقدینگی یعنی کسی که دارایی او به عنوان وام به کاربر داده شده اختصاص می‌یابد و بخشی نیز به خود پروتکل تعلق دارد.
بیشتر بخوانید: بهترین پلتفرم‌های وام‌دهی ارز دیجیتال در 2022
چرا داشتن درآمد در دیفای اهمیت دارد؟
افزایش درآمد و سود، به جز اینکه هزینه‌های پروتکل‌های دیفای را پوشش می‌دهد، برای سپرده‌گذاران هم بهتر است.
گاهی پروتکل‌های دیفای برای کسانی که توکن‌های حاکمیتی آن‌ها را دارند یک طرح درآمد اشتراکی برگزار می‌کنند.
همچنین ممکن است از این درآمدها برای افزایش نرخ درصد سالیانه (APR) سپرده‌گذاران یا تامین‌کنندگان نقدینگی پلتفرمشان استفاده کنند.
بیشتر بخوانید: تفاوت APY و APR در چیست؟ + نحوه محاسبه و تبدیل آن‌ها
زمانی که صرافی‌های غیرمتمرکز درآمد بیشتری را تجربه کنند می‌توانند به کاربران بیشتری خدمات دهند و وضعیت نقدشوندگی خود را بهبود دهند.
به‌این‌ترتیب بازده درصدی سالیانه (APY) آن‌ها برای کسانی که دارایی خود را در این صرافی‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند افزایش می‌یابد.
به طور خلاصه می‌توانیم ورودی و درآمدهای یک پروژه را به‌صورت زیر تعریف کنیم:
- پروژه‌های محبوب، نقدینگی جذب می‌کنند و این باعث می‌شود کاربران بیشتری به آن‌ها وارد شده و چرخه مطلوب‌تری شکل بگیرد.
- بیشتر بودن ترافیک معاملات و سطح نقدینگی به کاهش اسلیپیج و بیشتر شدن سرعت اجرای معاملات می‌انجامد.
- بیشتر شدن کاربران باعث افزایش حجم معاملات قانونی شده و درآمد نیز بیشتر می‌گردد.
- درآمدها با کسانی که سپرده‌گذاری کرده‌اند به اشتراک گذاشته می‌شود و این باعث بالاتر رفتن نقدینگی خواهد شد.
این حلقه باعث می‌شود افرادی که به ییلد فارمینگ تمایل دارند جذب شوند. کسانی که به دنبال سرمایه‌گذاری پولشان هستند شانس بیشتری برای افزایش درآمدشان از طریق سودهای ترکیبی خواهند داشت.
بیشتر بخوانید: چرا نرخ سود دیفای (DeFi) اینقدر زیاد است؟!
چطور بررسی کنیم که یک پروتکل دیفای چقدر درآمد دارد؟
پروتکل‌های دیفای روی بلاک‌چین‌ها اجرا می‌شوند و این بدان معناست که همه تراکنش‌های آن، براساس بلاک‌چینی که روی آن قرار دارد، بررسی و بازبینی می‌شوند.
نرم‌افزار بلاک‌چین اکسپلورر در دسترس همه است اما به این معنی نیست که همیشه بتوان میزان درآمد پروتکل را متوجه شد.
تعداد جمع‌آوری‌کننده داده‌های بلاک‌چین وجود دارند که این کار را ساده می‌کنند و بهتر است برای بررسی درآمد پروتکل‌های دیفای از آن‌ها استفاده شود.
لازم است با جستجو در گوگل و منابع تحقیقاتی مطمئن، معیارها، درآمدها و آمار پروتکل‌های دیفای را پیدا کنید. این آمار به تصمیم‌گیری بهتر و آگاهانه‌تر درمورد بهترین مورد برای سرمایه‌گذاری کمک می‌کند.
بیشتر بخوانید: بررسی برترین پروژه‌های حوزه دیفای برای کشت سود (ییلد فارمینگ)
سوالات متداول
پروتکل‌های دیفای چگونه کار می‌کنند؟
پروتکل های دیفای خدمات خود را از طریق قراردادهای هوشمند و با گرفتن کارمزد از کاربران خود پیش می‌برند. این کارمزدها صرف تامین توان محاسباتی لازم برای اجرای قرارداد و نیز نگهداری و بهبود آن می‌شود.
پروتکل‌های دیفای از چه طریقی کسب درآمد می‌کنند؟
صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) و نیز پروتکل‌های وام‌دهی که خدمات مختلف مالی را ارائه می‌کنند از طریق دریافت کارمزد و هزینه وام‌ها درآمد دارند.
دلیل اهمیت میزان درآمد یک پروتکل دیفای چیست؟
بیشتر بودن درآمد یک پروتکل باعث جذب کاربران بیشتری می‌شود که برای سپرده‌گذاری و یلدفارمینگ وارد آن می‌شود. به‌این‌ترتیب اسلیپیج کاهش می‌یابد و حجم معاملاتی که کاربران انجام می‌دهند بالاتر می‌رود.
جمع‌بندی
میزان درآمد پروتکل های دیفای، معیار مهمی است که قبل از انتخاب مناسب‌ترین مورد برای یلدفارمیینگ یا استفاده از خدمات آن، باید بررسی شود.
اگر کاربران این عامل را پیدا و بررسی کنند می‌توانند میزان درآمد و سهم آن را به‌سادگی متوجه شوند. به‌این‌ترتیب پروتکلی را انتخاب می‌کنند که میزان نقدینگی مناسب و سود قابل قبولی داشته باشد.
قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید: