واحد سرمایه گذاری ممتاز چیست؟

هر صندوق سرمایه گذاری دارای دو نوع واحد سرمایه گذاری است: واحد سرمایه گذاری ممتاز و واحد سرمایه گذاری عادی.

در این مقاله قصد داریم به این سوال مهم پاسخ دهیم که واحد سرمایه گذاری ممتاز چیست و چه تفاوتی با واحدهای سرمایه گذاری عادی دارد.

واحد سرمایه گذاری چیست؟

واحد سرمایه گذاری یا UNIT کوچکترین جز سرمایه گذاری در یک صندوق است که امکان صدور، خرید و فروش و ابطال آن وجود دارد.

واحد سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری شبیه به سهام در شرکت‌های سرمایه گذاری است با این فرق که ارزش اسمی ثابتی ندارد.

در واقع سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری شبیه به سرمایه گذاری در بورس است.

همان طور که برای سرمایه گذاری در یک شرکت می‌بایست تعدادی از سهام آن شرکت را بخرید، برای سرمایه گذاری در صندوق هم می‌بایست تعدادی واحد از آن صندوق خریداری کنید.

هر سرمایه گذار با توجه به میزان سرمایه‌ای که در اختیار دارد می‌تواند واحد سرمایه گذاری بخرد. قیمت این واحدها بسته به نوع صندوق متفاوت است.

بیشتر صندوق‌های سرمایه گذاری از نوع کوچک مقیاس هستند، یعنی تعداد واحدهای سرمایه گذاری آنها حداقل 5 هزار و حداکثر 50 هزار واحد است.

سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بورسی (هر آنچه باید بدانید)

تفاوت واحد سرمایه گذاری ممتاز و عادی

صندوق‌های سرمایه گذاری دو نوع واحد دارند؛ واحد ممتاز و واحد عادی.

واحدهای سرمایه گذاری ممتاز به طور کامل توسط موسسان شرکت و قبل از شروع پذیره نویسی اولیه خریداری می‌شوند.

ویژگی این واحدها غیرقابل ابطال بودن آن‌هاست؛ ولی قابلیت انتقال به غیر را دارند. این بدان معنی است که صاحب این نوع واحدها نمی‌توانند آن‌ها را بفروشند یا باطل کنند اما امکان واگذاری آن‌ها به دیگری وجود دارد.

این واحدها معادل یک پنجاهم کل واحدهای آن صندوق است. یعنی اگر به عنوان مثال یک صندوق 50 هزار واحد دارد، تقریبا هزار واحد آن ممتاز است و توسط موسس یا موسسان آن صندوق خریداری می‌شود.

نکته دیگر درمورد واحد ممتاز این است که صاحبان آن‌ها امتیاز شرکت در مجمع صندوق و حق رای را دارا هستند.

سایر واحدهای سرمایه گذاری صندوق که در مثال گفته شده 49 هزار واحد است را واحد سرمایه گذاری عادی صندوق می‌گویند. این واحدها توسط سرمایه گذاران و در طول دوره پذیره نویسی اولیه خریداری می‌شوند.

این واحدها قابلیت ابطال دارند ولی قابل انتقال به شخص دیگری نیستند. یعنی اگر سرمایه گذار بخواهد از صندوق خارج شود می‌بایست واحدهای خود را باطل کند؛ واحدهای باطل شده توسط سرمایه گذار جدید خریده می‌شوند.

همچنین دارندگان این نوع واحدها حق شرکت در جلسات مجمع و حق رای را ندارند.

بیشتر بخوانید: منظور از صدور و ابطال در صندوق‌های سرمایه‌گذاری چیست؟

چگونه واحد سرمایه گذاری بخریم؟

برای خرید واحد سرمایه گذاری، با داشتن کد بورسی می‌توانید از صندوق مورد نظر خود واحد سرمایه گذاری بخرید. البته این به شرطی است که صندوق مورد نظر شما از نوع قابل معامله باشد.

در صورتی که قصد خرید واحد از صندوق‌های غیرقابل معامله را دارید، از دو روش می‌توانید اقدام کنید:

• روش نخست مراجعه حضوری است. شما می‌توانید به دفتر صندوق مراجعه کرده و با پر کردن فرم‌های مربوطه، واحد سرمایه گذاری بخرید.
• روش دوم مراجعه به وبسایت صندوق است. در این روش می‌توانید با تکمیل مدارک، خرید خود را انجام دهید.

لازم به ذکر است که امکان خرید واحد سرمایه گذاری ممتاز برای افراد عادی وجود ندارد، بلکه آن‌ها به موسسان صندوق تعلق دارد با این حال امکان انتقال این واحدها به همه افراد وجود دارد.

برای سرمایه گذاری و خرید واحد چه هزینه‌هایی لازم است؟

برای شروع و پایان سرمایه گذاری در همه انواع صندوق‌های سرمایه گذاری کشور می‌بایست مبلغی را به عنوان قیمت صدور و قیمت ابطال بپردازید.

• هزینه صدور: هزینه صدور ثابت تقریبا برای تمام صندوق‌ها یکسان است. شما لازم است برای صدور هر واحد مبلغ حدودی 2 هزار تومان بپردازید. این هزینه تحت عنوان کارمزد صدور از سرمایه گذار دریافت می‌شود.
• هزینه ابطال: هزینه‌های ابطال به دو بخش ثابت و متغیر تقسیم می‌شوند. هزینه ثابت ابطال معمولا برای صندوق‌ها 2 هزار تومان است.

در صورتی که فاصله زمانی صدور تا ابطال واحد کمتر از روزهای مشخصی باشد (که این عدد برای صندوق‌های مختلف متفاوت است) علاوه بر هزینه ثابت، جریمه‌ای تحت عنوان هزینه ابطال متغیر نیز دریافت می‌شود.

مبلغ این جریمه بسته به نوع صندوق متفاوت است اما چیزی در حدود یک درصد از قیمت ابطال در نظر گرفته می‌شود.

سوالات متداول

سخن پایانی

واحدهای سرمایه گذاری کوچکترین جز سرمایه یک صندوق سرمایه گذاری را تشکیل می‌دهند. این واحدهای سرمایه گذاری به دو نوع ممتاز و عادی تقسیم بندی شده و به سرمایه گذاران عرضه می‌شوند.

واحدهای سرمایه گذاری ممتاز را موسسان صندوق می‌خرند و دارندگان آن‌ها دارای امتیازات خاصی در مجمع صندوق خواهند بود که در این مقاله به آن پرداختیم.

شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:

• می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
• در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید

برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

نام شرکت	ویژگی‌ها	امتیاز	لینک ثبت‌نام
کارگزاری آگاه	باشگاه مشتریان با جایزه نرم‌افزار معاملاتی پیشرفته دریافت اعتبار معاملاتی خرید آنلاین صندوق‌ سرمایه‌گذاری ثبت‌نام آنلاین برای کد بورسی

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

نام خدمات	ویژگی‌ها	لینک ثبت‌نام
دوره‌های آموزش تحلیل تکنیکال	دوره‌های حضوری + غیرحضوری شناخته‌شده‌ترین اساتید در سطح مقدماتی، متوسط و پیشرفته ارائه مدرک معتبر گذراندن دوره