کاهش ریسک در بورس بیشتر به معنی مدیریت ریسک است؛ به بیان دیگر منظور اتخاد تدابیری است که با استفاده از آنها می‌توان ریسک سرمایه گذاری را کاهش داد.
بنجامین گراهام، یکی از باتجربه‌ترین افراد در سرمایه گذاری می‌گوید «سرمایه گذاری موفق به معنای مدیریت ریسک است نه اجتناب از آن.»
در واقع ما نمی‌توانیم یک سرمایه گذاری بدون ریسک داشته باشیم اما می‌توانیم با انتخاب یک استراتژی درست آن را مدیریت کنیم به طوری که متحمل کمترین ضرر و زیان شویم.
عناوین مطلب:
در این مقاله قصد داریم شما را با روش‌های کاهش ریسک در بورس آشنا کنیم.
ریسک در بورس
به طور کلی هر نوع سرمایه گذاری به ویژه سرمایه گذاری در بورس با ریسک همراه است.
اما یک قانون کلی در این مورد وجود دارد، آن هم اینکه برای دستیابی به سود بیشتر، باید ریسک بیشتری را پذیرفت.
بیشتر بخوانید: مراحل مدیریت ریسک در بورس و بازارهای مالی
زمانی که ما بدنبال موفقیت در سرمایه گذاری هستیم، با مدیریت ریسک می‌توانیم ضرر و زیان احتمالی وارده را کاهش دهیم اما این احتمال را هرگز نمی‌توانیم به صفر برسانیم.
هنگامی که در بازارهای پرریسکی مثل بورس وارد می‌شویم با تبیین استراتژی‌هایی برای مدیریت ریسک می‌توانیم ضررهای احتمالی را به حداقل برسانیم.
ریسک به معنی تفاوت بین سود واقعی با سود مورد انتظار است. پس وقتی درمورد کاهش ریسک در بورس یا کاهش ریسک در سهام صحبت می‌کنیم؛ در واقع منظور ما اختلاف سود است.
نکات کاربردی برای کاهش ریسک در بورس
در ادامه به مواردی که باعث می‌شود ریسک سرمایه گذاری خود را در بورس کاهش دهید می‌پردازیم:
1. میزان ریسک پذیری خود را مشخص کنید
میزان ریسک پذیری به معنی تحمل شما برای از دست دادن سرمایه است. میزان ریسک‌پذیری معمولا به سن سرمایه گذار و میزان تعهدات مالی او بستگی دارد.
به عنوان مثال کسی که در دهه 20 زندگی خود است، احتمالا ازدواج نکرده و مسئولیت‌های مالی کمتری دارد، به همین دلیل نسبت به کسی که در دهه 50 زندگی قرار دارد و فرزند دانشجو دارد، ریسک پذیری بیشتری دارد.
بنابراین به عنوان یک قاعده کلی تقریبا می‌توان گفت سرمایه گذاران جوان‌تر نسبت به سرمایه گذاران مسن‌تر ریسک پذیرند.
اما به طور کلی اگر شخصیت ریسک پذیری ندارید سرمایه گذاری در اوراق یا صندوق‌های با درآمد ثابت می‌تواند بهترین روش سرمایه گذاری در بورس باشد.
بیشتر بخوانید: ریسک پذیری (Risk-on) و ریسک گریزی (Risk-off) در سرمایه‌گذاری
سبدگردانی هم ریسک سرمایه گذاری را کاهش می‌دهند. اگر ریسک پذیری متوسطی دارید صندوق‌های سهام گزینه مناسبی برای شما هستند و اگر قدرت ریسک پذیری بالایی دارید می‌توانید خودتان معامله سهام را انجام دهید.
2. به دارایی‌های خود تنوع دهید
متنوع کردن پورتفوی یکی از روش‌های کاهش ریسک در بورس است.
همه پول‌های خود را در یک سهم سرمایه گذاری نکنید، زیرا انتخاب فقط یک سهم برای سرمایه گذاری دو رو دارد؛ یک روی آن سود است و روی دیگر آن زیان سنگین.
از طرفی سعی کنید همه دارایی خود را در یک صنعت خاص سرمایه گذاری نکنید. زیرا اگر قانونی درمورد آن صنعت تغییر کند یا مشکلی برای آن بخش به وجود بیاید، دچار ضرر جدی خواهید شد.
زمانی که بازار سقوط می‌کند سهام شرکت‌های کوچکتر در مقایسه با شرکت‌های بزرگ سریع‌تر کاهش می‌یابد. بنابراین با تنوع بخشیدن به پرتفوی خود، ریسک کلی سرمایه گذاری را کاهش می‌دهید.
بیشتر بخوانید: اهمیت تنوع بخشی به سبد سرمایه گذاری؛ نحوه متنوع سازی پرتفوی
3. با دید بلندمدت سرمایه گذاری کنید
یکی از راهکارهایی که باعث کاهش ریسک در بورس می‌شود سرمایه گذاری با دید بلندمدت است.
فرقی نمی‌کند از روش‌های غیرمستقیم مثل صندوق سرمایه گذاری و صندوق‌های سبدگردانی استفاده می‌کنید یا خودتان به طور مستقیم سهام می‌خرید.
از آنجا که نوسانات در بازار بورس زیاد است، نمی‌توان انتظار بدست آوردن سود زیادی در کوتاه مدت داشت.
اما بررسی‌ها نشان می‌دهد که این بازار در بلندمدت آورده و سود به مراتب بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در سایر حوزه‌ها دارد. بنابراین سعی کنید با دید بلندمدت وارد بازار سرمایه شوید.
4. دانش خود را درمورد اقتصاد کلان بالا ببرید
برای اینکه بتوانید تا حدی وضعیت بازار بورس را پیش بینی کنید، لازم است با وضعیت اقتصادی کشور و تصمیمات سیاست‌گذاران آگاهی نسبی داشته باشید.
تغییرات قیمت دلار، تغییرات قیمت سکه و طلا، تصمیمات مسئولان درخصوص نرخ سود بانکی و تغییرات قیمت جهانی برخی کالاها می‌تواند بر بازار سرمایه ایران اثرگذار باشد.
داشتن دانش درمورد این موارد به شما کمک خواهد کرد.
بیشتر بخوانید: اثر تورم بر بورس؛ بورس و تورم چه رابطه‌ای دارند؟
5. بورس را بصورت اصولی آموزش ببینید
برای ورود به هر عرصه‌ای است لازم است درمورد آن آموزش ببینید. بازار بورس هم از این قاعده مستثنی نیست به ویژه اگر بخواهید خودتان به طور مستقیم سرمایه گذاری کنید.
بهتر است در ابتدا با مفاهیم و اصطلاحات بازار آشنا شوید، در گام بعد تکنیک‌های تابلوخوانی در بورس را یاد بگیرید، سپس تحلیل تکنیکال و نمودارهای قیمتی را بیاموزید و در مرحله آخر تحلیل بنیادی را بشناسید.
فراگیری اصول سرمایه گذاری از هر قدمی برای شما واجب‌تر است.
برای شروع سرمایه گذاری در بورس کلیک کنید
6. حد ضرر را فراموش نکنید
حدد ضرر یا stop loss قیمتی است که سرمایه گذار برای خود تعیین می‌کند؛ اگر قیمت سهام از عدد مشخص شده پایین‌تر بیاید یا به آن عدد برسد، زمان آن رسیده که شخص سهام خود را بفروشد.
با این اقدام ریسک سرمایه گذاری را کاهش داده و از ضرر و زیان سنگین جلوگیری می‌کند.
بیشتر بخوانید: چرا در معاملات حد ضرر نمی‌گذاریم؟
7. سهامی را انتخاب کنید که قدرت نقدشوندگی داشته باشد
بررسی میزان نقدشوندگی و حجم معاملات نماد یکی از نکاتی است که سرمایه گذاران در بازار بورس کمتر به آن توجه می‌کنند.
اگر نمادی که برای سرمایه گذاری انتخاب می‌کنید حجم معاملات پایینی داشته باشد، ممکن است در زمان فروش دچار مشکل شوید.
بهتر است برای کاهش ریسک در بورس سهامی را انتخاب کنید که در هر شرایطی قدرت نقدشوندگی مناسبی دارد تا در شرایط خاص بازار، در صف فروش قرار نگیرید.
سوالات متداول
چطور می‌توان ریسک سرمایه گذاری را کاهش داد؟
برای کاهش ریسک در بورس می‌بایست با دانش و آگاهی کافی وارد بازار شد و استراتژی‌هایی همچون تنوع بخشی به سبد سهام، انتخاب سهام با قدرت نقدشوندگی بالا، دید بلندمدت در سرمایه گذاری و انتخاب حدضرر برای قیمت سهام را تعیین کرد.
کم ریسک‌ترین روش سرمایه گذاری در بورس چیست؟
کم ریسک‌ترین روش، استفاده از صندوق‌ها و سبدهای مختلف سرمایه گذاری است. با این کار شما می‌توانید مدیریت پرتفوی خود را به افراد باتجربه و متخصص بسپارید. همچنین ریسک سرمایه گذاری را کاهش داده و بازده مطلوبی بدست خواهید آورد.
چه ریسک‌هایی در بازار سرمایه اجتناب‌ناپذیرند؟
گاهی ممکن است در کشور اتفاقات اقتصادی خاصی رخ دهد که بر قیمت سهام اثر بگذارد. چنین ریسک‌هایی از کنترل شما به عنوان یک سرمایه گذار خارج است و نمی‌توانید از آنها دوری کنید.
سخن پایانی
بازارهای مالی و بورس در مقایسه با سایر روش‌های سرمایه گذاری نوسانات و تغییرات قیمت بیشتری را تجربه می‌کنند.
این نوسانات گاهی باعث نزولی شدن روند بازار می‌شود. در این مواقع آنچه کمک می‌کند سرمایه گذار دارایی خود را حفظ کند یادگیری تکنیک‌ها و روش‌هایی است که موجب کاهش ریسک در بورس می‌شود.
آموزش بورس، اطلاع از اقتصاد کلان کشور و جهان، انتخاب سهام با قدرت نقدشوندگی بالا، تنوع بخشی به پرتفوی، سرمایه گذاری با دید بلندمدت و تعیین حددضرر تکنیک‌هایی هستند که موجب کاهش ریسک در بورس می‌شوند.
اما در نهایت به خاطر داشته باشید مقدار ریسک در بازار سرمایه هرگز به صفر نمی‌رسد.
شما در بورس، علاوه بر خرید و فروش سهام:
- می‌توانید در دارایی‌هایی مانند طلا و مسکن سرمایه‌گذاری کنید
- در صندوق‌های سرمایه گذاری بدون ریسک، سود ثابت بگیرید
برای شروع سرمایه‌گذاری، افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:
برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود: