چگونه سود ببریم، حتی از گرانی!

چگونه از افزایش قیمت کالاها سود کنیم؟

همین دیروز بود که قیمتش رو بردند بالا! بازم گرون شد!

هر از مدتی که وارد فروشگاه یا سوپرمارکت می‌شوید تا خواروبار خریداری کنید، متوجه می‌شوید کالایی که قصد خریداری آنرا دارید افزایش قیمت داشته است.

• شاید آنقدر عصبانی می‌شوید که دود از سرتان بلند می‌شود
• شاید بی‌تفاوت از کنار آن می‌گذرید
• شاید هم از واکنش نشان‌دادن خسته شده‌اید و برایتان عادی شده است

باید به شما حقیقت تلخی را بگویم.

همین الان افراد عادی هستند که تفاوت زیادی با من و شما ندارند ولی از افزایش قیمت محصولات مصرفی مردم سود کلانی می‌برند.

این افراد شاید حتی ته دل‌شان بدشان نیاید که قیمت محصولی خاص افزایش پیدا کند. احتمالا می‌گویید این افراد همان صاحبان شرکت‌ها، تولیدکنندگان، واسطه‌ها یا فروشندگان هستند و ما نه دست‌مان به آنها می‌رسد و نه می‌توانیم جای آنها باشیم.

اما توجه کنید که ما گفتیم افراد عادی و متوسط جامعه و نه سرمایه‌داران بزرگ.

با توجه به این موضوع، سوال پیش می‌آید:

• چگونه ممکن است شخصی چنین تفکری داشته باشد؟
• افزایش قیمت محصول چه سودی برای یک شخص عادی می‌تواند داشته باشد؟
• چگونه یک شخص می‌تواند در برابر افزایش قیمت یک کالای مصرفی، حتی گاهی خوشحال شود؟

اگر قصد دارید دلیل را بفهمید ادامه را بخوانید.

ما در ادامه مطلب قصد داریم به این سوالات پاسخ دهیم:

• چگونه می‌توانیم حتی از افزایش قیمت محصولات سود ببریم؟
• چگونه در سود شرکت‌های صادراتی که محصولات‌شان را به دلار می‌فروشند شریک شویم؟
• چگونه پولی که در حساب‌مان داریم (حتی اگر 1 میلیون تومان است) را از گزند تورم و بی‌ارزش شدن حفظ کنیم؟

این مطلب را با حوصله بخوانید چون قرار است روشی معرفی کنیم که پتانسیل متحول کردن آینده شما را داراست و به احتمال قوی دیدگاه‌تان را به برخی مسائل عوض می‌کند.

علاوه بر اینها، احتمالا پول خوبی هم می‌توانید از این راه بدست آورید، حتی با سرمایه خیلی کم.

برمی‌گردیم به محصولاتی که قیمت‌شان افزایش پیدا می‌کنند، منظور ما از محصولات، اقلام مصرفی مانند لبنیات، قند و شکر، لاستیک و پلاستیک و انواع مواد غذایی است.

این محصولات توسط شرکت‌های مختلفی تولید و عرضه می‌شوند. مالکان برخی از این شرکت‌ها افرادی خاص هستند و کسی نمی‌تواند در آن شرکت شریک شود مگر با اجازه مالکان شرکت که به اسم سهامداران شناخته می‌شوند.

به این شرکت‌هایی که تحت کنترل و مالکیت افرادی خاص هستند، سهامی خاص می‌گویند.

اما شرکت‌های دیگری نیز هستند که مالکیت‌شان عمومی شده (سهامی عام هستند) و هرکسی می‌تواند با خریداری سهام آنها، مالک بخشی از آن شرکت باشد.

قبول دارم که تا اینجای کار را شاید خیلی از شما بدانید. اما در ادامه توضیحاتی خواهم داد که افراد کمتری از شما از آن اطلاع دارید.

برخی از شرکت‌هایی که سهامی عام هستند در بورس اوراق بهادار تهران پذیرفته شده‌اند. از جمله شرکت‌هایی که سهام‌شان در بورس تهران معامله می‌شوند، همین شرکت‌هایی هستند که شاهد افزایش قیمت محصولات‌شان هستیم.

فکر می‌کنم تا الان نکته را گرفته‌اید.

بله، خرید سهام شرکت‌هایی که محصولات‌شان مصرفی است و در بورس تهران پذیرفته‌ شده‌اند راهکاری است که یک شخص می‌تواند حتی از افزایش قیمت محصولات سود ببرد.

اگر از این مسائل سردر نمی‌آورید نگران نباشید، ادامه را بخوانید.

وقتی شرکتی قیمت محصولات خود را افزایش می‌دهد، درآمدش افزایش می‌یابد و در صورتی که هزینه‌های شرکت افزایش کمتری از درآمد داشته باشد، سود خالص شرکت افزایش می‌یابد.

وقتی سود خالص شرکت افزایش می‌یابد، قیمت سهام آن شرکت رشد می‌کند، اما نه رشدهای کم.

به نمودار زیر دقت کنید:

نمودار فوق، نمودار قیمت سهام شرکت مارگارین است که محصولا اصلی آن روغن خروس، آفتاب و آفتاب طلايی است.

اگر با دقت نگاه کنید، متوجه می‌شوید قیمت سهام این شرکت در 6 آبان 97 (محدوده 2) حدودا 200 تومان بوده است.

اما اکنون قیمت سهام آن به چه رقمی رسیده؟ در زمان نگارش این مطلب که اواخر فروردین 98 است، قیمت سهام این شرکت به بیش از 500 تومان رسیده و رشدی حدود 150 درصد داشته است.

به عبارتی اگر شخصی در آبان ماه 97 سهام به مقدار 5 میلیون تومان، سهام این شرکت را خریداری می‌کرد و در قیمت 500 تومان می‌فروخت سرمایه او تقریبا به 12.5 میلیون تومان افزایش می‌یافت.

اما از طرف دیگر اگر شخصی به اشتباه سهام را در محدوده 1 که سقف قیمت است با تصور اینکه قیمت همچنان رشد خواهد کرد خریداری می‌کرد چه اتفاقی می‌افتاد؟ قیمت سهام در محدوده 1 تقریبا 375 تومان بوده ولی بعد از آن در محدوده 2 به 200 تومان هم رسیده است! چنین افت بزرگی می‌تواند زیان سنگینی برای سرمایه‌گذار به همراه داشته باشد.

به همین دلیل است که افرادی در بورس متحمل زیان‌های سنگین می‌شوند. بنابراین در بورس نیز مانند هر کاری هم سود بزرگ وجود دارد و هم زیان و باید راه و چاه را آموخت.

برمی‌گردیم به شرکت‌های مشابه مارگارین.

یکی از اصلی‌ترین دلایل رشد قیمت سهام چنین شرکت‌هایی دقیقا افزایش قیمت محصولات عرضه شده توسط آنهاست که باعث می‌شود سود شرکت افزایش یابد و در نتیجه آن، قیمت سهام شرکت رشد کند.

بنابراین این اتفاق می‌افتد:

1. قیمت فروش محصولات شرکت افزایش می‌یابد
2. سود شرکت بیشتر می‌شود
3. به دلیل اینکه شرکت سود بیشتری ساخته و می‌تواند سود نقدی بیشتری بین سهامداران تقسیم کند تقاضا برای خرید سهام آن شرکت افزایش یافته و قیمت سهام رشد می‌کند

البته گاهی حتی بدون اینکه قیمت محصولی افزایش یابد و بدون اینکه رشدی در سود شرکت مشاهده شود قیمت سهام شروع به افزایش می‌کند.

دلیل این اتفاق، پیش‌بینی سرمایه‌گذاران بورس از رشد سود آن شرکت است.

البته گاهی نیز هیچ اتفاقی قرار نیست بیفتد و صرفا عده‌ای سفته‌باز دست به دستکاری قیمت سهام می‌زنند.

با این حال اگر اصول و قواعد را بدانید و اصطلاحا بدانید بازی چگونه انجام می‌شود می‌توانید در هر حال سود خود را از بورس بدست آورید.

نمودار زیر مثال دیگری از یک شرکت دیگر است. شرکت لبنیات پاک که تولیدکننده محصولات لبنی و بستنی است و احتمالا شما هم از محصولات آن استفاده کرده‌اید.

در این نمودار نیز رشد و افت‌های قیمت سهام را می‌بینید. قیمت سهام شرکت لبنیات پاک در 18 آذر حدود 150 تومان بوده ولی در اواخر فروردین 98 به محدوده 220 تومان نیز رسیده است.

اگر بخواهید چنین بازدهی که در حدود 4-5 ماه حاصل شده، را از بانک بدست آورید باید پول‌تان را حداقل 3 سال در بانک نگهدارید!

گاهی اوقات سود بانکی یکساله را می‌توان در یک هفته یا یک ماه از بورس بدست آورد.

ولی وجود چنین پتانسیل سودآوری در بورس، بهایی نیز دارد و بهای آن، افزایش ریسک است. ریسک و بازده با هم نسبت مستقیم دارند، هرچقدر ریسک بالاتر باشد، معمولا بازده موردانتظار نیز بالاتر است.

به زبان ساده، همانطور که احتمال سود خوب در بورس وجود دارد، احتمال زیان سنگین نیز هست.

اما می‌توان این زیان را مدیریت کرد و اینطور نیست که سرمایه شما به صفر برسد!

شروع اصولی در بورس

خرید سهام در بورس تهران، قواعد و اصول خاص خود را دارد، البته اگر بخواهید ضرر نکنید.

باید اصطلاحات و مفاهیم را بدانید، از قوانین آگاه شوید و اصول سرمایه‌گذاری را بیاموزید.

قبل از اینکه تصمیم بگیرید سرمایه خود را وارد بورس کنید این سوالات را از خود بپرسید:

بورس برای تامین هزینه‌های زندگی؟

بورس برای تامین هزینه زندگی نیست زیرا سود و زیان در آن قابل پیش‌بینی نیست. بنابراین عاقلانه نیست اگر فکر کنید با سرمایه‌گذاری مبالغ مانند 5 یا 10 یا حتی 50 میلیون تومان در بورس بتوانید هزینه‌های زندگی را تامین کنید.

بله بورس سود خوبی دارد و ممکن است حتی در یک ماه 50 درصد سود کنید ولی این سود قابل پیش‌بینی نیست. هزینه‌های زندگی باید از محلی قابل پیش‌بینی تامین شود (مثلا شغل اول‌تان).

بهترین مکان برای سرمایه‌گذاری پول‌های مازاد شما بورس است. زیرا سود بانکی آنقدر ناچیز است که به تورم نمی‌رسد.

اگر تورم 35 درصد باشد و بانک به شما 20 درصد پرداخت کند، شما در سال 15 درصد از ارزش پول‌تان را از دست می‌دهید.

بورس برای سرمایه‌گذاری پول‌های کم

یکی از مهمترین مزایای بورس این است که شما می‌توانید با مبالغی خیلی کم مانند 500 هزار تومان و یک میلیون تومان نیز سرمایه‌گذاری را شروع کنید.

این ویژگی از دو جهت یک مزیت محسوب می‌شود:

• با مبلغ کم می‌توانید معامله کنید تا زمانی که حرفه‌ای شوید و سپس پول بیشتری وارد کنید.
• اگر پول کمی دارید می‌توانید رفته رفته با سرمایه‌گذاری کردن آن در بورس، آنرا افزایش دهید.

انتظار شما از کسب سود در بورس باید به اندازه سرمایه‌تان باشد.

افزایش قیمت سهام در بورس براساس درصد است و سودهای بزرگ از همین راه بدست می‌آید. بنابراین اگر کسی 1 میلیون تومان سهام خریده، اگر 10 درصد سود کند 100 هزارتومان بدست می‌آورد.

ولی اگر شخصی 100 میلیون تومان سهام خریده باشد، با 10 درصد سود، 10 میلیون تومان کاسب می‌شود.

نوسان در بورس

در بورس تهران، نوسان قیمت‌ها را محدود کرده‌اند. هر سهام در یک روز معاملاتی نمی‌تواند بیش از 5 درصد مثبت یا 5 درصد منفی افزایش یا کاهش قیمت داشته باشد.

وقتی یک روند صعودی در یک سهم آغاز می‌شود گاهی اوقات تا چندین روز پشت سر هم 5 درصد مثبت رشد می‌کند. بطور مثال اگر یک سهم در 5 روز متولی، 5 درصد مثبت رشد کند، 25 درصد افزایش قیمت خواهد داشت.

25 درصد سود در 5 روز، رقم بسیار خوبی است ولی همیشه این اتفاق نمی‌افتد و گاهی نیز این روند نزولی است و قیمت سهام در 5 روز می‌تواند حتی 25 درصد کاهش یابد.

بورس برای جوانان

یادگیری بورس یکی از مهمترین و تاثیرگذارترین قدم‌هایی است که یک شخص در دهه 20 سالگی زندگی خود بردارد.

با یادگیری بورس علاوه بر اینکه فرصت‌های کسب سود بسیار خوبی در جوانی بدست می‌آورید، به مزایای جانبی نیز دست می‌یابید.

مزیت جانبی این است که دیدگاه شما نسبت به پول، مسائل مالی و اقتصاد تغییر می‌کند زیرا بورس دنیایی است که عوامل بسیاری روی ان تاثیرگذار هستند.

با روانشناسی بازارها آشنا می‌شوید و این موضوع در سرمایه‌گذاری در سایر بازارها نیز به شما کمک می‌کند.

چون بازارها همواره چرخه‌های سوددهی و رکود دارند، پس از مدتی که بورس را پیگیری کردید به خوبی می‌توانید با صبر و حوصله در زمان رکود سهام بخرید و نگه دارید. سپس آنرا در زمان رونق بفروشید.

زیرا بازارها همواره در یک چرخه تکرار شونده قرار دارند، مثل طبیعت.

زمستان همواره به بهار ختم می‌شود. زمستان هیچ‌گاه تا ابد ادامه ندارد.

توصیه من به شما

اگر حتی 1 میلیون تومان در حساب‌تان دارید، به دنبال یادگیری بورس باشید تا با این مبلغ سرمایه‌گذاری را شروع کنید.

کلاس‌های آموزش حضوری زیادی برای بورس وجود دارد، اما اگر شما وقت کلاس حضوری را ندارید می‌توانید کلاس‌های آنلاین رایگان و غیررایگان بورس و سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه را در اینجا ببینید.

نکته مهم این است: اگر قصد بهبود وضعیت مالی‌تان در آینده دارید بورس را جدی بگیرید.