مقایسه شرایط دریافت اعتبار در کارگزاری آگاه و مفید

نحوه دریافت اعتبار در کارگزاری آگاه و مفید به عنوان مهم‌ترین کارگزاری‌های ایران چگونه است؟ دریافت اعتبار از کدام یک از این کارگزاری‌ها آسان‌تر است و شرایط بهتری دارد؟

این‌ها سوالاتی هستند که برای معامله‌گران حرفه‌ای مطرح می‌شوند و پاسخ آن‌ها اهمیت زیادی دارد؛ زیرا شرایط فعالیت در بازار را به نفع یا ضرر معامله‌گر تغییر می‌دهد.

دریافت اعتبار معاملاتی در بورس، یکی از خدمات جذاب برای سرمایه‌گذاران است؛ زیرا به این طریق می‌توانند علاوه بر سرمایه‌ای که در اختیار دارند، مقداری سرمایه در قالب اعتبار معاملاتی از کارگزار خود قرض بگیرند و معاملات پرحجم‌تری انجام دهند.

بیشتر بخوانید: ارزش تضمین چیست؟ + شرایط دریافت اعتبار از سوی کارگزاری

طبق قوانین سازمان بورس و اوراق بهادار، کارگزاری‌ها برای ارائه اعتبار به مشتریان‌شان باید دستورالعمل خرید اعتباری اوراق بهادار در بورس اوراق بهادار تهران و فرابورس ایران را رعایت کنند. کارگزاری‌ها در عین پیروی از این دستورالعمل، آزادانه می‌توانند شرایط اعطای اعتبار را طبق سیاست‌های خودشان پیش ببرند.

در بازار سرمایه ایران، کارگزاری‌ها سیاست‌های مختلفی را در ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان خود در پیش گرفته‌اند. جهت افزایش اطلاعات سرمایه‌گذاران بورس در خصوص دریافت بسته‌های اعتباری، در این مطلب از بورسینس قصد داریم شرایط دریافت اعتبار در کارگزاری آگاه و مفید را که هر دو از برترین کارگزاری‌های بازار سرمایه ایران هستند بررسی کنیم.

لیست کارگزاری‌های بازار سرمایه و جزئیات هر کدام را در اینجا ببینید!

پلکان مفید و باشگاه مشتریان آگاه

کارگزاری مفید و آگاه فرایند کاملاً متفاوتی برای ارائه بسته‌های اعتباری به مشتریان‌شان در پیش گرفته‌اند. بنابراین گرفتن اعتبار از کارگزاری مفید و اگاه تفاوت زیادی برای مشتریان آن‌ها و فعالان بازار دارد که در ادامه به شرایط آن‌ها می‌پردازیم.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید

کارگزاری مفید بسته‌های اعتباری را در بخش «پلکان» ارائه می‌دهد و خرید این بسته‌ها از طریق امتیاز پلکان انجام می‌شود. پلکان، طرحی از کارگزاری مفید است که مشتریان با انجام معاملات و فعالیت‌های دیگر مانند شرکت در مسابقات روزانه، می‌توانند در آن امتیاز کسب کنند و با خرج کردن این امتیاز، پاداش‌های مختلفی را به دست آورند.

برای خرید بسته‌های اعتباری، هیچ راه و گزینه‌ای به جز خرج کردن امتیاز در پلکان وجود ندارد؛ بنابراین برای دریافت اعتبار از کارگزاری مفید باید در پلکان دارای امتیاز کافی باشید.

راه‌های دریافت امتیاز در پلکان مفید، انجام معاملات از طریق کارگزاری مفید، دعوت از دوستان برای پیوستن به پلکان و همچنین شرکت در مسابقات آن است.

به ازای هر 6 میلیون تومان معامله‌ای که در سامانه‌های معاملاتی کارگزاری مفید انجام می‌دهید، یک امتیاز در پلکان به دست می‌آورید.

راه دیگر کسب امتیاز، دعوت از دوستان برای پیوستن به پلکان است. وقتی دوستان شما عضو پلکان شوند و شما را به عنوان معرف خود تایید کنند، امتیاز به دست می‌آورید و همچنین تا مدت 20 ماه، به اندازه 20% امتیاز معاملات دوستانتان امتیاز دریافت می‌کنید که به آن، طرح «بیستا» گفته می‌شود. البته برای دریافت این امتیازات توسط شما، از امتیازهای دوستانتان چیزی کم نمی‌شود.

روش آخر کسب امتیاز، شرکت در مسابقات پلکان است. هر روز پس از ساعت 18 مسابقاتی در باشگاه مشتریان مفید یا همان پلکان قرار داده می‌شود که با شرکت در آن‌ها و ارائه پیش‌بینی درست، می‌توانید امتیازات خود را در پلکان افزایش دهید.

این مسابقات شامل پیش‌بینی شاخص و روند قیمتی بعضی نمادهای منتخب در بازار است. در زمان رویدادهایی مثل بازی‌های فوتبال و والیبال تیم ملی، مسابقات رایگانی در باشگاه مشتریان مفید قرار داده می‌شود که در صورت پیش‌بینی درست، می‌توانید امتیازات آن‌ها را هم دریافت کنید.

بنابراین طبق این توضیحات، تا زمانی که شما در کارگزاری مفید به اندازه کافی معامله انجام نداده باشید، از دوستانتان برای عضویت در پلکان دعوت نکرده باشید یا در مسابقات پلکان شرکت نکرده باشید، امتیازی کسب نخواهید کرد و در نتیجه، امکان خرید بسته اعتباری را هم نخواهید داشت.

علاوه بر انجام معامله، دعوت از دوستان و شرکت در مسابقات پیش‌بینی شاخص و سهم، با به دست آوردن «افتخارات» که نوعی مدال در پلکان است، می‌توان به ازای معاملات انجام‌شده، دریافت امتیاز از معاملات را افزایش داد.

هزینه دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری مفید

مطابق صفحه پاداش در پلکان مفید، بسته‌های اعتبار معاملاتی قابل خریداری به شرح زیر است:

• اعتبار 10 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 185 امتیاز)
• اعتبار 20 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 350 امتیاز)
• اعتبار 30 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 500 امتیاز)
• اعتبار 40 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 650 امتیاز)
• اعتبار 50 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 820 امتیاز)
• اعتبار 60 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 950 امتیاز)
• اعتبار 70 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 1100 امتیاز)
• اعتبار 80 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 1250 امتیاز)
• اعتبار 90 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 1400 امتیاز)
• اعتبار 100 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 1540 امتیاز)
• اعتبار 200 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 3040 امتیاز)
• اعتبار 300 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 4520 امتیاز)
• اعتبار 400 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 6000 امتیاز)
• اعتبار 500 میلیون تومانی 30 روزه (امتیاز مورد نیاز 7500 امتیاز)

البته در لحظه نگارش این مطلب، این بسته‌های اعتباری با تخفیف عرضه می‌شود. در تصویر زیر تعدادی از این بسته‌ها را می‌بینید. برای مشاهده سایر بسته‌ها به منوی پاداش‌ها در پلکان مفید مراجعه کنید.

همانطور که اشاره کردیم، امتیازها در پلکان مفید با انجام معاملات به دست می‌آید و سپس این امتیازات برای خرید بسته‌های اعتباری استفاده می‌شود.

شرایط دریافت اعتبار معاملاتی در کارگزاری آگاه

در کارگزاری آگاه، خرید بسته‌های اعتباری با خرج کردن امتیاز انجام نمی‌شود، بلکه با موجودی ریال جمع‌آوری شده در باشگاه مشتریان انجام می‌گیرد. برای شفاف‌تر شدن شرایط دریافت اعتبار از کارگزاری آگاه، لازم است ساختار باشگاه مشتریان آگاه را توضیح دهیم.

در بآشگاه (باشگاه مشتریان آگاه) علاوه بر امکان کسب و جمع‌آوری امتیاز، کسب و جمع‌آوری ریال (پول نقد) هم مقدور است. هر چقدر امتیاز شما در بآشگاه بالاتر باشد، تخفیف بیشتری در کارمزد معاملاتی، دوره‌های آموزشی و بسته‌های مشاوره‌ای-تحلیلی به دست می‌آورید. از ریال بآشگاه هم می‌توان برای خرید بسته‌های اعتباری، آموزش و بسته‌های مشاوره‌ای-تحلیلی استفاده کرد.

روش‌های کسب امتیاز در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه:

همانطور که اشاره کردیم، کاربرد اصلی امتیاز در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه، افزایش میزان تخفیف‌هایی است که دریافت می‌کنید و از امتیاز بآشگاه، برای خرید بسته اعتباری استفاده نمی‌شود.

در ادامه نحوه جمع‌آوری ریال مورد نیاز ذکر شده است:

1. عضویت در بآشگاه و فعال‌سازی حساب

با عضویت و فعال‌سازی حساب در بآشگاه، 10 هزار تومان به حساب کاربری شما در بآشگاه اضافه می‌شود.

2. انجام معامله و دریافت تخفیف کارمزد

بر اساس سطح شما (قله) در بآشگاه، درصدی از کارمزد معاملات را به عنوان تخفیف کارمزد بصورت نقدی در حساب بآشگاه مشتریان دریافت می‌کنید. این مبلغ دریافت‌شده، قابل انتقال به حساب معاملاتی شماست. همچنین از آن می‌توان برای خرید در بآشگاه مشتریان استفاده کرد.

حداقل تخفیف کارمزد که به مشتریان کارگزاری آگاه که در در سطح 1 بآشگاه هستند تعلق می‌گیرد 10 درصد است. رسیدن به سطح 1 بآشگاه بسیار راحت است؛ زیرا برای به دست آوردن آن تنها 1000 امتیاز لازم است که با عضویت و فعال‌سازی در بآشگاه 300 امتیاز آن را به دست می‌آورید.

3. معرفی بآشگاه کارگزاری آگاه به دیگران

در صورتی که شخصی در بآشگاه عضو شود و کد شما را به عنوان معرف وارد کند، پس از این که این شخص حداقل 100 هزار تومان برای کارگزاری آگاه سودآوری داشت، 50 هزارتومان به حساب کاربری شما اضافه می‌شود.

مثلاً اگر زیرمجموعه شما یک کلاس آموزشی یا بسته مشاوره‌ای خرید کند یا معاملاتی انجام دهد، در صورتی که برای کارگزاری آگاه حداقل 100 هزار تومان درآمد ایجاد شود، 50 هزار تومان به حساب کاربری شما اضافه می‌شود.

4. برنده شدن در مسابقات

با شرکت در مسابقات روزانه، رتبه شما در انتهای هر ماه مشخص می‌شود و مبلغ مشخصی جایزه در قالب ریال بآشگاه به حساب کاربری افراد برتر هر ماه اضافه می‌شود.

اگر مهارت خوبی در دانش بازار سرمایه، پیش‌بینی وضعیت بازار و سهام داشته باشید، شانس بیشتری برای برنده شدن جایزه نقدی مسابقات ماهانه خواهید داشت.

هزینه خرید بسته اعتباری در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه

دریافت اعتبار از کارگزاری مفید و اگاه از نظر تنوع هم با یکدیگر تفاوت دارند. بسته‌های اعتباری در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه از نظر دوره زمانی دریافت اعتبار از تنوع بیشتری نسبت به کارگزاری مفید برخوردار است.

لیست بسته‌های اعتباری کارگزاری آگاه به شکل زیر است:

خرید بسته‌های اعتباری در بآشگاه با ریال بآشگاه انجام می‌شود و به راه‌های دریافت ریال هم اشاره کردیم.

اما از بین راه‌های دریافت ریال، ما قصد داریم فقط تخفیف در کارمزد معاملات سهام را در نظر بگیریم و محاسبه کنیم که اگر شخصی صرفاً سطح ۱ بآشگاه باشد (کمترین میزان تخفیف کارمزد یعنی ۱۰ درصد تخفیف را بگیرد) و منبع کسب ریال بآشگاه برای او فقط تخفیف کارمزد باشد، به چقدر گردش معاملات نیاز دارد تا ریال مورد نیاز را برای خرید بسته‌های اعتباری در بآشگاه مشتریان به دست آورد:

مبلغ معامله بسیار محتاطانه در نظر گرفته شده است؛ زیرا با افزایش معاملات، سطح بآشگاه شما نیز افزایش می‌یابد و در نتیجه تخفیف کارمزد بیشتری دریافت می‌کنید و با حجم معاملات کمتری به ریال مورد نیاز برای خرید بسته دست می‌یابید.

جدول بالا، محاسباتی کاملاً محافظه‌کارانه است و قطعاً افراد، علاوه بر 10 هزار تومان پاداشی که پس از فعال‌سازی می‌گیرند، یک یا چند نفر را می‌شناسند که می‌توانند آن‌ها را به بآشگاه معرفی کنند و بابت فعالیت زیرمجموعه‌ها هم پورسانت 50 هزار تومانی دریافت کنند.

در خصوص افزایش سطح بآشگاه، با هر 50 میلیون تومان معامله، 2000 امتیاز بآشگاه به دست می‌آورید و با توجه به جدول زیر، می‌توان تخفیف بالاتر از 10 درصد را در سطح‌های بالاتر بآشگاه بدست آورد که باعث می‌شود ریال بآشگاه شما سریع‌تر و با میزان معامله کمتری جمع آوری شود تا بتوانید بسته‌های اعتباری را خریداری کنید.

همانطور که مشاهده می‌کنید و پیش‌تر هم گفته شد، حداقل تخفیف کارمزد که به مشتریان کارگزاری آگاه که در در سطح 1 بآشگاه هستند تعلق می‌گیرد 10 درصد است. برای رسیدن به سطح 1 بآشگاه تنها 1000 امتیاز لازم دارید و کسب این مقدار امتیاز بسیار راحت است.

می‌توان در 10 روز یا حتی کمتر، بدون معامله یا خرید به سطح 1 بآشگاه رسید:

• عضویت و فعال‌سازی بآشگاه = 300 امتیاز
• هر روز 1 نظر در بلاگ = 100 امتیاز
• شرکت در 15 مسابقه (روزانه ۲ مسابقه وجود دارد) = 300 امتیاز
• 10 روز ورود به بآشگاه = 100 امتیاز
• معرفی 1 نفر به عنوان مشتری جدید = 500 امتیاز

جمعا 1300 امتیاز

مقایسه دریافت اعتبار از کارگزاری مفید و اگاه

• هر چقدر سطح باشگاه بالاتر باشد تخفیف بیشتری بابت کارمزد دریافت می‌کنید و معامله کمتری برای دست‌یابی به ریال موردنیاز، لازم خواهید داشت. به طور مثال در سطح 10 باشگاه برای خرید بسته اعتباری 10 میلیون تومانی 30 روزه، حجم معامله مورد نیاز، به میزان قابل توجهی کمتر از کارگزاری مفید است.
• یک تفاوت در گرفتن اعتبار از کارگزاری مفید و اگاه این است که بسته‌های اعتباری 30 روزه کارگزاری مفید از نظر مبلغ دارای تنوع بیشتری هستند اما بسته‌های کارگزاری آگاه از نظر مدت زمان تنوع بسیار بالاتری دارند و تنها محدود به بسته‌های یک ماهه نمی‌شوند.
• همانطور که اشاره کردیم، در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از سایر روش‌های افزایش ریال مانند معرفی افراد، برنده شدن در مسابقات ماهانه هم بهره گرفت.
• در کارگزاری مفید، علاوه بر انجام معاملات، می‌توان از معرفی دوستان و شرکت در مسابقات پیش‌بینی قیمت سهام برای افزایش امتیاز تلاش کرد. گرچه در کارگزاری مفید به ازای هر شخص فقط 3 امتیاز به دست می‌آورید.
• در کارگزاری آگاه، علاوه بر انجام معاملات می‌توان از معرفی دوستان به عنوان یک روش سریع ریال استفاده کرد. حتی اگر فقط 1 نفر معرفی شود و برای کارگزاری آگاه 100 هزار تومان درآمد ایجاد کند، پورسانت 50 هزار تومانی به دست می‌آید و می‌توان یک بسته اعتباری 2 میلیونی 1 ماهه دریافت کرد.
• به دلیل این که با هر معامله، میزان امتیاز شما در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه افزایش می‌یابد و در نتیجه سطح باشگاه شما نیز بالاتر می‌رود، مبالغ ذکر شده در جدول‌های بالا، حداکثر مبلغ مورد نیاز است و بسیاری از اوقات، گردش معامله کمتری نیاز است تا ریال کافی در باشگاه جمع شود.
• علاوه بر امکان خرید بسته اعتباری با شیوه‌ای که توضیح دادیم، امکان خرید بسته‌های وام قرض الحسنه هم در باشگاه مشتریان کارگزاری آگاه فراهم شده است. این بسته‌های وام قرض‌الحسنه، نیازی به ریال بآشگاه ندارد و با دارا بودن رسوب پول کافی و همینطور شرایط اعطای اعتبار معاملاتی، می‌توان آن‌ها را دریافت کرد. در واقع بسته‌های وام قرض‌الحسنه هم شرایط اعتبار معاملاتی را دارد و صرفاً هزینه آن به صورتی دیگر محاسبه می‌شود. سرمایه‌گذاران با نگهداری سرمایه خود در حساب معاملاتی کارگزاری آگاه، می‌توانند رسوب مورد نیاز برای دریافت وام قرض‌الحسنه را کسب کنند.
• مشتریان فعال کارگزاری مفید می‌توانند از بسته‌های اعتباری کوتاه‌مدت روزانه استفاده کنند که امکان جذابی برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حرفه‌ای بورس است. دریافت اعتبار از کارگزاری مفید رایگان است و هزینه مالی یا کارمزدی ندارد.

سوالات متداول

جمع‌بندی

سازمان بورس اوراق بهادار برخی قوانین حداقلی را برای دریافت اعتبار از کارگزاری‌ها تعیین کرده است که تمامی کارگزاری‌ها ملزم به اجرای آن هستند. اما ضمن رعایت این قوانین، کارگزاری‌های مختلف شرایط خاص خود را برای ارائه اعتبار به مشتریان دارند.

کارگزاری‌های آگاه و مفید به عنوان دو مورد از مهم‌ترین کارگزاری‌های ایرانی، همیشه مورد توجه افراد هستند و نحوه دریافت اعتبار در کارگزاری آگاه و مفید، اهمیت ویژه‌ای برای فعالان بازار بورس دارد. به همین دلیل در این مقاله به شرایط دریافت اعتبار از این کارگزاری‌ها پرداختیم و آن‌ها را از این جنبه با هم مقایسه کردیم.

نظر شما درباره شرایط اعطای اعتبار در کارگزاری آگاه و مفید یا سایر کارگزاری‌ها چیست؟ تجربه خودتان برای دریافت اعتبار از کارگزاری‌های مختلف را در بخش دیدگاه بنویسید.